Krypto-ETFs

Krypto-ETFs bieten eine attraktive Möglichkeit, in Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum zu investieren, ohne die digitalen Währungen direkt zu kaufen. Diese börsengehandelten Fonds vereinen die Welt der traditionellen Finanzmärkte mit den Chancen des Krypto-Sektors. Doch sind Krypto-ETFs wirklich sinnvoll und welche Optionen gibt es für Anleger in Deutschland und Europa? In diesem Ratgeber erfährst du, was ein Krypto-ETF ist, wie die Fonds funktionieren und ob sie die richtige Investition für dich sein könnten. Außerdem zeigen wir dir Alternativen wie das direkte Investieren mit Bitpanda.

• Krypto-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die die Kursentwicklung von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und XRP abbilden

• Sie bieten eine einfache und regulierte Möglichkeit, in den Kryptomarkt zu investieren, ohne die Coins selbst zu besitzen

• Vorteile sind einfache Handhabung, höhere Liquidität, transparente Kosten und ein reguliertes Umfeld

• Nachteile sind höhere Gebühren, Tracking-Fehler, eine begrenzte Auswahl und der fehlende direkte Besitz von Kryptowährungen

• Alternativen wie direktes Investieren mit Bitpanda bieten mehr Flexibilität und zusätzliche Nutzungsmöglichkeiten wie Staking

Wie kann man in Kryptowährungen investieren?

Grundsätzlich kannst du Kryptowährungen direkt über eine Börse kaufen oder einem Krypto-Broker den Auftrag erteilen. Bei der Art der Investition stehen dir mehrere Optionen offen. Je nach deinen individuellen Zielen, deinem Risikoprofil und deiner Erfahrung können verschiedene Möglichkeiten zu dir passen. Hier ein Überblick über die gängigsten Investitionsmöglichkeiten:

Direkter Kauf von Kryptowährungen:

Kaufe Coins und Token wie Bitcoin oder Ethereum über Plattformen wie Bitpanda zum aktuellen Kurs und halte sie in einer Wallet.

Krypto-ETFs:

Börsengehandelte Fonds ermöglichen es Anlegern, in Kryptowährungen zu investieren, ohne diese direkt zu besitzen. Sie eignen sich besonders für diejenigen, die sich ein reguliertes und einfach zugängliches Investmentprodukt wünschen.

Krypto-Sparpläne:

Regelmäßige Investitionen in Kryptowährungen oder Krypto-ETFs über einen Sparplan ermöglichen es, vom Cost-Average-Effekt zu profitieren und Schwankungen der Kurse langfristig auszugleichen.

ETPs und ETNs:

ETPs und ETNs werden wie ETFs an der Börse gehandelt. Sie bieten direkten Zugang zu Kryptowährungen oder deren Kursentwicklungen, unterscheiden sich jedoch in Struktur und Risiken.

Die Unterschiede zwischen ETF, ETP und ETN

Um in Kryptowährungen zu investieren, kannst du verschiedene börsengehandelte Produkte nutzen, z. B. ETFs oder ETNs. Die wichtigsten Unterschiede zwischen ETPs, ETFs und ETNs zu kennen, kann dir dabei helfen, die richtige Wahl zu treffen.

Was sind ETPs?

Exchange Traded Products (ETPs) sind eine Sammelkategorie für börsengehandelte Produkte, zu der auch ETFs und ETNs gehören. ETPs können entweder physisch besichert sein, was bedeutet, dass sie den zugrunde liegenden Vermögenswert direkt halten. Dann werden sie als Spot-ETP bezeichnet. Oder sie sind synthetisch besichert, wobei sie die Wertentwicklung über andere Finanzinstrumente (Derivate) abbilden.

Was ist ein Krypto-ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung eines bestimmten Indexes oder einer Gruppe von Vermögenswerten wie bspw. Aktien nachbildet. Krypto-ETFs bilden demnach die Kursentwicklung von Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum ab, ohne dass du die Coins und Token direkt besitzen musst. ETFs gelten als transparent und reguliert, da sie von Emittenten und Börsenaufsichten überwacht werden.

Was sind ETNs?

Exchange Traded Notes (ETNs) sind schuldrechtliche Finanzinstrumente, die die Wertentwicklung eines Basiswerts abbilden. Sie nutzen dazu Derivate und in der Regel auch Hebelwirkungen. ETNs sind nicht physisch besichert und bergen ein Emittentenrisiko, da sie von der Zahlungsfähigkeit des Anbieters abhängen. Während ETFs Fondsanteile darstellen, sind ETNs eher vergleichbar mit Schuldverschreibungen.

Wichtig: Achte bei deiner Suche nach Krypto-ETFs genau darauf, ob es wirklich ein ETF oder doch nur ein ETN ist. Oftmals werden ETNs auch in den Listen von Krypto-ETFs aufgeführt, wodurch es zu Verwechslungen kommen kann.

Für welche Kryptowährungen gibt es ETFs?

Mittlerweile gibt es drei Kryptowährungen, für die ETFs aufgelegt werden: Bitcoin, Ethereum und seit kurzem auch XRP. XRP ist die einzige Kryptowährung, in die du auch in Deutschland über Krypto-ETFs investieren kannst.

In den USA wurde bereits Ende 2021 der erste Bitcoin-Future-ETF aufgelegt. Knapp ein Jahr später folgten die ersten Ethereum-Future-ETFs. Die Art von ETFs nutzen Termingeschäfte (Futures), um die Wertentwicklung der Kryptowährung abzubilden. Zwei Parteien verpflichten sich dazu, einen bestimmten Vermögenswert zu einem zuvor vereinbarten Preis zu handeln. Dadurch kann der Wert des Future-ETFs von der tatsächlichen Wertentwicklung der Kryptowährung abweichen.

Im Januar 2024 wurde dann in den USA der erste Bitcoin-Spot-ETF aufgelegt. Spot bedeutet, dass die Kryptowährung direkt zum aktuellen Marktpreis gekauft und verkauft wird. Spot-ETFs spiegeln also den Marktpreis bzw. den Kurs in Echtzeit wider. Du bist demnach mit einer Investition in einen Krypto-Spot-ETF genauso von der Preisentwicklung betroffen, wie wenn du die Coins und Token selbst über eine Börse handelst und in deiner Wallet hältst.

Im Mai 2024 zog Ethereum mit Spot-ETFs nach. Nachdem die Klage der US-Aufsichtsbehörde SEC gegen Ripple zu einem Urteil kam, konnten nun im November 2024 auch Spot-ETFs auf XRP gelistet werden. Das Besondere daran ist: Die XRP-ETFs sind die einzigen Krypto-ETFs, die dir in Deutschland zur Verfügung stehen. In den USA gibt es davon noch keine. Anteile an Ethereum- und Bitcoin-ETFs - und kannst du hier wiederum nicht kaufen, dafür jedoch in den Vereinigten Staaten.

In den USA wurden bereits von verschiedenen Emittenten Anträge auf XRP-ETFs gestellt, genehmigt wurde bisher jedoch noch keiner. Auch für Solana-ETFs wurden schon seit mehreren Jahren Anträge gestellt, doch es kam noch zu keiner Genehmigung. Die Welt der Krypto-ETFs könnte sich im Jahr 2025 allerdings durch eine mögliche pro-Krypto-Führung in den USA rasant wandeln. Weitere ETFs auf Kryptowährungen könnten schon bald verfügbar sein.

Du möchtest vom Push der Krypto-ETFs profitieren, die sich positiv auf die Kurse der Kryptowährungen auswirken können? Über Bitpanda kannst du viele verschiedene Coins und Token in Echtzeit traden, unter anderem Bitcoin, Ethereum und XRP.

Gibt es Krypto-ETFs in Europa?

Für den gesamten europäischen Markt gibt es noch keinen Krypto-ETF. In ausgewählten Ländern, nämlich in der Schweiz, den Niederlanden, Frankreich und sogar Deutschland, stehen dir jedoch Krypto-ETFs auf XRP vom amerikanischen ETF-Emittenten WisdomTree zur Verfügung.

Denn WisdomTree verfolgt mit der europäischen Niederlassung eine ganz eigene Strategie als andere ETF-Emittenten, indem das Unternehmen Krypto-ETFs dem europäischen Markt Krypto-ETFs zugänglich machte. Die ETFs auf die Kryptowährung XRP sollen zwar auch in den USA an der Börse gelistet werden, der Fokus liegt jedoch zunächst auf Europa.

Neben Krypto-ETFs gibt es auch Produkte wie die Bitpanda Krypto-Indizes, die Anlegern ermöglichen, in mehrere Kryptowährungen gleichzeitig zu investieren und das Portfolio automatisch anzupassen. Die Bitpanda Krypto-Indizes unterscheiden sich jedoch von Krypto-ETFs, da sie keine Börsennotierung besitzen und anderen regulatorischen Anforderungen unterliegen.

Sind Krypto-ETFs sinnvoll?

In Krypto-ETFs zu investieren kann eine sinnvolle Option sein, wenn du von der Wertentwicklung von Kryptowährungen profitieren möchtest, ohne diese direkt kaufen und verwalten zu müssen. Du benötigst keine eigene Wallet oder technisches Wissen über Blockchain-Technologie. Zudem sind Krypto-ETFs in ein reguliertes Umfeld eingebettet, was insbesondere für sicherheitsbewusste Anleger attraktiv ist.

Hinzu kommt, dass Krypto-ETFs sehr liquide sind, wohingegen die einzelnen Coins und Token jedoch meist nur in limitierter Stückzahl verfügbar sind. Bitcoin ist beispielsweise auf knapp 21 Millionen Coins begrenzt, XRP auf 100 Milliarden. Die erhöhte Liquidität in ETFs lockt vor allem institutionelle Anleger an, die mit großen Summen auf die Wertentwicklung der Kryptowährungen setzen.

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Vorteile von Krypto-ETFs

Krypto-ETFs bieten zahlreiche Vorteile, die sie zu einer attraktiven Investitionsmöglichkeit für viele Anleger machen. Sie kombinieren die Chancen des Kryptomarkts mit der Einfachheit und Sicherheit traditioneller Finanzprodukte.

Die wichtigsten Vorteile im Überblick

• Einfacher Zugang zu Kryptowährungen: Krypto-ETFs ermöglichen es dir, von der Wertentwicklung digitaler Vermögenswerte zu profitieren, ohne dich mit dem direkten Kauf oder der Verwaltung von Kryptowährungen auseinandersetzen zu müssen

• Reguliertes Umfeld: Da Krypto-ETFs von Börsenaufsichten überwacht werden, profitieren Anleger von einem hohen Maß an Sicherheit und Transparenz

• Liquidität: Krypto-ETFs können wie Aktien an Börsen gehandelt werden, was einen schnellen Kauf oder Verkauf ermöglicht

• Einfache Integration in bestehende Anlagestrategien: Du kannst Krypto-ETFs genauso einfach in dein Depot aufnehmen wie andere börsengehandelte Fonds, ohne zusätzliche Tools oder Plattformen nutzen zu müssen

• Keine Wallets erforderlich: Da du keine Kryptowährungen direkt hältst, entfällt die Notwendigkeit, eine Wallet einzurichten und die privaten Schlüssel zu sichern

• Physische Besicherung: Krypto-Spot-ETFs sind physisch besichert, was bedeutet, dass die entsprechende Kryptowährung gekauft und als Sicherheit hinterlegt wird

Welche Nachteile gibt es bei Krypto-ETFs?

Trotz ihrer Vorteile bringen Krypto-ETFs auch Nachteile mit sich, die vor einer Investition sorgfältig abgewogen werden sollten. Einige Risiken und Einschränkungen sind spezifisch für Krypto-ETFs, während andere allgemein für alle börsengehandelten Produkte gelten.

Die wichtigsten Nachteile im Überblick

• Höhere Kosten: Krypto-ETFs haben oft eine höhere Kostenquote als traditionelle ETFs, was sich langfristig auf die Rendite auswirken kann

• Tracking-Fehler: Die Performance eines Krypto-ETFs kann von der tatsächlichen Wertentwicklung der zugrunde liegenden Kryptowährungen abweichen, insbesondere bei synthetischen Produkten

• Begrenzte Auswahl: Derzeit stehen dir in Deutschland nur XRP-ETFs zur Verfügung. Anleger, die an anderen Kryptowährungen interessiert sind, müssen auf Alternativen wie ETPs oder direktes Investieren ausweichen

• Regulatorische Unsicherheiten: Krypto-ETFs unterliegen rechtlichen und regulatorischen Risiken, die ihre Verfügbarkeit und Struktur beeinflussen können

• Kein direkter Besitz von Kryptowährungen: Da Krypto-ETFs den Zugang zu Kryptowährungen nur indirekt ermöglichen, kannst du nicht von Vorteilen wie dem direkten Staking oder der Nutzung von Coins im Krypto-Ökosystem profitieren

• Volatilität: Die starken Kursschwankungen von Kryptowährungen beeinflussen auch Krypto-ETFs, was sie zu einem Investment mit höherem Risiko macht

Auch wenn Krypto-ETFs einige Risiken mit sich bringen, kannst du diese durch gezielte Strategien reduzieren: Vergleiche die Kostenquote verschiedener ETFs, bevorzuge physisch besicherte Produkte, informiere dich regelmäßig über neue Marktangebote und setze auf etablierte Emittenten. Eine Kombination aus Krypto-ETFs und direktem Investieren bietet dir mehr Flexibilität und Nutzungsmöglichkeiten, z. B. über Staking. Mit langfristigen Anlagestrategien wie Sparplänen kannst du Volatilität ausgleichen und deine Investition besser steuern.

Alternative zu Krypto-ETFs: Investieren mit Bitpanda

Wenn dir Krypto-ETFs nicht flexibel genug sind oder du eine breitere Auswahl an Kryptowährungen wünschst, könnte eine direkte Investition über Bitpanda eine attraktive Alternative sein. Bitpanda bietet dir eine benutzerfreundliche Plattform, um Kryptowährungen zu kaufen, zu halten und zu diversifizieren – ganz ohne die Einschränkungen von ETFs.

Vorteile des Investierens mit Bitpanda

• Direkte Kontrolle über deine Kryptowährungen: Im Gegensatz zu Krypto-ETFs besitzt du die Coins und Token tatsächlich und kannst sie für Staking, Trading oder andere Zwecke im Krypto-Ökosystem nutzen

• Breitere Auswahl: Bitpanda ermöglicht dir den Zugang zu einer Vielzahl von Kryptowährungen, nicht nur zu Bitcoin und Ethereum

• Flexibilität: Du kannst selbst entscheiden, wann und wie viel du investieren möchtest, ohne an Börsenzeiten gebunden zu sein

• Niedrige Einstiegshürden: Bereits mit kleinen Beträgen kannst du auf Bitpanda in Kryptowährungen investieren und so schrittweise dein Portfolio aufbauen

• Diversifikation leicht gemacht: Mit den Bitpanda Krypto-Indizes kannst du automatisch in ein diversifiziertes Portfolio investieren, das regelmäßig neu gewichtet wird

• Sparpläne: Bitpanda ermöglicht es dir, regelmäßige Sparpläne für Kryptowährungen einzurichten, um langfristig vom Cost-Average-Effekt zu profitieren

Warum Bitpanda eine praktische Alternative ist

• Benutzerfreundlichkeit: Die intuitive Plattform von Bitpanda ist ideal für Einsteiger und erfahrene Anleger gleichermaßen

• Hohe Sicherheit: Bitpanda wird von europäischen Finanzmarktaufsichten reguliert und legt großen Wert auf den Schutz deiner Vermögenswerte

• Geringe Gebühren: Im Vergleich zu den Gebühren vieler Krypto-ETFs kannst du bei Bitpanda oft günstiger investieren, wodurch am Ende mehr von deiner Rendite übrigbleibt

Fazit: Erfolgreich in Kryptowährungen anlegen

Krypto-ETFs können eine attraktive Möglichkeit sein, um in digitale Vermögenswerte wie Bitcoin oder Ethereum zu investieren, ohne diese direkt zu besitzen. Sie bieten Anlegern einen regulierten und einfachen Zugang zum Kryptomarkt. Allerdings bist du derzeit bei der Auswahl an Krypto-ETFs auf wenige etablierte Kryptowährungen beschränkt. Von Deutschland aus kannst du bisher nur in Krypto-ETFs auf XRP investieren. Der Nachteil daran: Kommt es zur Anwendung, stehen dir die XRP-Coins nicht zur Verfügung, da du sie nicht besitzt. Du kannst lediglich von der Wertentwicklung profitieren.

Alternativ ermöglicht Bitpanda eine direkte Investition in eine breite Palette von Kryptowährungen mit zusätzlicher Flexibilität und Nutzungsmöglichkeiten wie Staking. Ob Krypto-ETFs oder direkte Investments die bessere Wahl sind, hängt von deinen individuellen Zielen, deinem Risikoprofil und deinem Wissen über den Kryptomarkt ab. Eine gründliche Abwägung von Vor- und Nachteilen hilft dir, eine informierte Entscheidung zu treffen und langfristig erfolgreich in Kryptowährungen zu investieren.

Häufige Fragen zum Thema Krypto-ETFs

Hier findest du weitere Antworten auf häufig gestellte Fragen zum Thema Krypto-ETFs.

Welcher Krypto-ETF ist der beste?

Welcher der beste Krypto-ETF für dich ist, hängt von deinen individuellen Zielen und Präferenzen ab. Beliebte Optionen sind physisch besicherte ETFs, da sie ein hohes Maß an Sicherheit und Transparent bieten sowie den Wert der Kryptowährung nahezu in Echtzeit widerspiegeln. Da dir in Deutschland aktuell nur Krypto-ETFs auf XRP zur Verfügung stehen, bist du in der Wahl eingeschränkt.

Als Alternative können sich ETNs auf Kryptowährungen eignen. Sie halten die Währungen allerdings nicht physisch, sondern nutzen Derivate sowie Hebelwirkungen und sind börsengehandelte Schuldverschreibungen, keine Fonds.

Wie vergleiche ich Krypto-ETFs miteinander?

Beim Vergleich von Krypto-ETFs solltest du auf die folgenden Kriterien achten:

• Kostenquote (TER): Eine niedrige Gesamtkostenquote erhöht deine Rendite

• Physische oder synthetische Besicherung: Physisch besicherte ETFs halten die zugrunde liegenden Kryptowährungen direkt und liegen daher näher am eigentlich Kurs der Währung

• Liquidität: Wähle ETFs, die an etablierten Börsen gehandelt werden

• Emittent und regulatorischer Rahmen: Vertraue auf Emittenten mit einer soliden Marktstellung und geprüfter Regulierung

Wie sinnvoll ist ein Krypto-ETF-Sparplan?

Ein Krypto-ETF-Sparplan ist sinnvoll, wenn du regelmäßig und langfristig in Kryptowährungen investieren möchtest. Durch monatliche Einzahlungen kannst du vom Cost-Average-Effekt profitieren und Schwankungen der Kurse besser ausgleichen. Das eignet sich besonders für Anleger mit einer langfristigen Strategie.

Wo kann man Krypto-ETFs kaufen?

Du kannst Krypto-ETFs über traditionelle Broker oder Börsenplattformen kaufen, die Zugang zu ETFs bieten. Aktuell haben drei europäische Börsen Krypto-ETFs gelistet: SIX Swiss Exchange, Euronext und Xetra.

Was ist der Unterschied zwischen traditionellen ETFs und Krypto-ETFs?

Traditionelle ETFs bilden Indizes von Vermögenswerten wie Anleihen, Rohstoffe oder Aktien ab, während Krypto-ETFs die Wertentwicklung von Kryptowährungen verfolgen. Krypto-ETFs sind oft volatiler und decken meist nur eine Kryptowährung ab, während traditionelle ETFs verschiedene Vermögenswerte enthalten. Dadurch ist die Diversifikation bei traditionellen ETFs deutlich breiter als bei Krypto-ETFs.

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