Investire in azioni: come investire in borsa

Vuoi investire in azioni ma non sai da dove cominciare? Entrare nel mercato azionario può sembrare più complicato di quanto sia in realtà. Con le informazioni giuste, puoi investire in azioni in modo semplice. In questo articolo ti spieghiamo come iniziare, cosa considerare come principiante e quali strategie potrebbero fare al caso tuo.

In questo articolo spieghiamo come investire in azioni, a cosa devono prestare attenzione i principianti e quali strategie possono essere adatte.

• Comprendere le basi: il mercato azionario consente di investire direttamente nelle aziende, con movimenti di prezzo generati da domanda e offerta.

• Investire passo dopo passo: un piano chiaro, la piattaforma adatta e obiettivi realistici ti aiutano a investire in azioni in modo strutturato e a lungo termine.

• Pensare a lungo termine: chi ha pazienza e sa affrontare l’andamento altalenante dei titoli può costruire nel tempo un patrimonio con le azioni.

• Integrare in modo sensato: ETF e materie prime offrono un’ulteriore diversificazione.

Che cos’è il mercato azionario e come funziona?

Il mercato azionario è il luogo principale in cui vengono comprate e vendute le azioni, ossia le quote di proprietà di una società. Questi mercati mettono in contatto gli investitori, desiderosi di allocare capitale, con le aziende che necessitano di finanziamenti. Acquistando un’azione, l’investitore diventa azionista: può beneficiare di eventuali profitti, ma è esposto anche al rischio di perdite se il prezzo dell’azione diminuisce.

Ecco come funziona il mercato azionario:

• Le aziende emettono azioni per raccogliere capitale attraverso la borsa.

• Gli investitori acquistano queste azioni e ottengono in cambio una partecipazione nella società.

• I prezzi delle azioni si sviluppano in base alla domanda e all’offerta sul mercato.

• Il mercato reagisce a dati economici, bilanci aziendali e sentimenti degli investitori.

Il mercato azionario riflette le performance di un’azienda, l’andamento dell’economia e la percezione degli investitori. Se stai pensando di investire in azioni, tieni presente che i prezzi fluttuano continuamente. Questo apre opportunità di guadagno, ma comporta anche il rischio di perdite.

Quali vantaggi offre investire in azioni?

Investire in azioni significa partecipare direttamente alle aziende. A differenza dei derivati, si tratta di una vera proprietà. Detieni una quota dell’azienda, non un semplice prodotto finanziario speculativo. Questo comporta potenziali aumenti di valore nel lungo termine, diritti di voto nelle assemblee e spesso anche dividendi.

Le azioni rappresentano una possibilità per costruire un patrimonio nel tempo. È importante conoscere il mercato, avere aspettative realistiche e acquisire esperienza passo dopo passo.

Per chi inizia ora a investire in azioni, questo tipo di investimento offre numerosi vantaggi:

• partecipazione diretta al successo economico delle aziende;

• opportunità di rendimento a lungo termine grazie all’aumento dei prezzi;

• possibilità di ricevere entrate regolari tramite dividendi;

• ampia scelta di aziende provenienti da diversi settori e paesi. 

Ma attenzione: investire in azioni comporta anche dei rischi. I prezzi possono fluttuare, anche in modo marcato. Le aziende possono generare profitti, ma anche subire perdite. Una perdita totale è rara, ma non impossibile. Per questo è importante diversificare il rischio e pensare a lungo termine.

Passo dopo passo: come investire nel mercato azionario

Investire in azioni – ma come si fa davvero? Soprattutto per i principianti, è utile suddividere il processo in singoli passaggi. Questo rende più facile comprendere le basi e mantenere una visione d’insieme, anche se il mercato azionario può sembrare complesso a prima vista.

La seguente panoramica spiega come investire in azioni passo dopo passo:

1. Scegli una piattaforma

2. Definisci obiettivi di investimento chiari

3. Informati sulle aziende

4. Scegli una strategia adatta

5. Decidi tra piano di risparmio e versamento unico

6. Avvia il tuo investimento

Scegli una piattaforma

Prima di poter investire in azioni, hai bisogno di accedere al mercato azionario, tramite una piattaforma su cui puoi negoziare veri titoli. Per chi è agli inizi è particolarmente importante aprire un conto deposito presso un fornitore affidabile, che renda l’ingresso semplice e offra condizioni trasparenti.

Ecco cosa dovrebbe offrire una buona piattaforma:

• accesso ad azioni vere, non a prodotti derivati;

• informazioni chiare su commissioni e costi;

• utilizzo semplice, soprattutto se stai investendo in azioni per la prima volta;

• un ambiente sicuro, regolamentato dall’autorità di vigilanza finanziaria. 

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Definisci obiettivi di investimento chiari

Prima di acquistare azioni, dovresti chiederti cosa vuoi ottenere con questo investimento. Obiettivi chiari ti aiutano a scegliere le aziende giuste, a valutare meglio i rischi e a mantenere la rotta nel lungo periodo. Chi investe in azioni senza un obiettivo preciso rischia di prendere decisioni affrettate.

Obiettivi tipici quando si investe in azioni possono essere:

• Crescita: Investi per ottenere il massimo rendimento possibile nel tempo. Ti concentri su aziende con potenziale di crescita. Le fluttuazioni di prezzo fanno parte dell’investimento a lungo termine. Alla fine, conta come si sviluppa il valore di un’azienda durante l’intero periodo dell’investimento.

• Dividendi: Alcune aziende distribuiscono regolarmente una parte dei loro profitti agli azionisti. Se per te è importante avere entrate ricorrenti, può essere utile concentrarsi su azioni ad alto dividendo.

• Diversificazione: Vuoi distribuire il tuo capitale in modo ampio per ridurre i rischi? Investire in settori, aree geografiche o dimensioni aziendali diverse ti aiuta a strutturare il portafoglio in modo equilibrato.

Informati sulle aziende

Un altro passo fondamentale per investire correttamente in azioni è conoscere bene le aziende in cui vuoi investire. Dietro ogni azione c’è un’azienda la cui situazione economica influisce sul prezzo. Senza informazioni su modello di business, settore o potenziale di profitto, è difficile valutare il valore di un’azienda.

Questi aspetti ti aiutano a fare una buona scelta quando investi in azioni:

• Fatturato e utile: controlla quanto guadagna un’azienda, perché fatturato e utile indicano quanto è efficiente e se il modello di business è sostenibile.

• Settore e contesto: il settore in cui opera un’azienda dice molto sul suo potenziale, specialmente se beneficia di sviluppi attuali o incentivi pubblici.

• Potenziale di crescita: un’azienda con prodotti innovativi, nuovi mercati o idee fresche ha spesso migliori possibilità di aumentare di valore nel lungo periodo.

• Indebitamento: più un’azienda è indebitata, più vulnerabile può essere in tempi di difficoltà economiche—un rischio maggiore per te come investitore.

• Valutazione di mercato: indicatori come il rapporto prezzo/utili (P/E ratio) aiutano a capire se un’azione è cara o conveniente rispetto ad altre.

• Trasparenza e comunicazione: aziende che comunicano in modo aperto su numeri e strategie ispirano maggiore fiducia negli investitori.

Scegli una strategia adatta

Senza un piano, investire può diventare un gioco d’azzardo. Una strategia chiara ti aiuta a prendere decisioni consapevoli, dall’acquisto alla scelta se mantenere o vendere le azioni. Per i principianti è importante orientarsi con una strategia adatta ai propri obiettivi e alla propria propensione al rischio. Chi non vuole scegliere singole azioni può investire tramite fondi, accedendo così a portafogli azionari gestiti professionalmente.

Quando investi in azioni, puoi seguire diverse strategie, tra cui:

• Buy and hold: acquisti azioni e le mantieni per il lungo periodo, spesso per anni. L’obiettivo è beneficiare della crescita dell’azienda. Questa strategia si basa sulla pazienza ed è adatta a chi vuole costruire patrimonio in modo continuo senza fare trading attivo.

• Strategia dei dividendi: componi un portafoglio di aziende che distribuiscono dividendi regolarmente. In questo modo ottieni entrate ricorrenti, oltre a possibili guadagni di capitale. È una strategia utile per chi pianifica a lungo termine e cerca distribuzioni costanti.

• Strategia settoriale o tematica: investi in settori o trend specifici, come tecnologia, ambiente, salute o digitalizzazione. Così puoi mettere il tuo denaro in ambiti in cui credi nello sviluppo futuro. Ricorda però che alcuni settori sono più sensibili ai cambiamenti di mercato rispetto ad altri.

Piano di risparmio o versamento unico

Dopo aver aperto il tuo conto deposito, ti troverai di fronte alla prossima domanda: vuoi investire tutto in una volta o gradualmente tramite un piano di risparmio? Entrambe le opzioni possono portare al risultato, ma differiscono nel modo in cui distribuiscono il rischio e nella flessibilità che offrono.

Piano di risparmio

• una somma fissa viene investita automaticamente a intervalli regolari;

• entri nel mercato a prezzi diversi, sfruttando l’effetto del costo medio (cost average effect);

• minor rischio di investire tutto in un momento sfavorevole;

• adatto alla costruzione di un patrimonio nel lungo termine, anche con piccoli importi. 

Versamento unico

• somma maggiore investita tutta in una volta;

• vantaggioso se il mercato è favorevole;

• rischio maggiore se si entra in un momento sbagliato;

• il capitale è completamente investito fin da subito. 

Avvia il tuo investimento

Ora si parte: hai scelto una piattaforma, aperto un conto deposito e definito la tua strategia. Ora puoi acquistare la tua prima azione.

Ecco come iniziare:

• Seleziona l’azione desiderata

• Indica quanto vuoi investire

• Controlla i dati inseriti e conferma l’acquisto

Dopo l’acquisto, l’azione apparirà nel tuo portafoglio. Lì puoi monitorare in ogni momento il prezzo attuale, la quota del tuo investimento e l’andamento del portafoglio, inclusi eventuali guadagni o perdite. Soprattutto per il primo investimento, è utile iniziare con piccoli importi per fare esperienza. Così impari passo dopo passo come funziona il mercato azionario.

Come posso integrare in modo sensato le mie azioni?

Le azioni sono una componente dell’investimento. Permettono di partecipare direttamente al successo delle aziende. Storicamente, su lunghi periodi, le azioni hanno spesso ottenuto rendimenti superiori rispetto ad altre forme di investimento. Tuttavia, i rendimenti passati non sono garanzia di performance future. Un portafoglio non deve necessariamente essere composto solo da singole azioni. Altre classi di investimento aiutano a distribuire meglio il rischio e a reagire a sviluppi di mercato differenti.

Forme di investimento complementari possono essere:

• ETF (Exchange Traded Funds): Un ETF è un fondo negoziato in borsa che replica la performance di un indice, come il DAX o l’MSCI World. Molti ETF contengono azioni, anche se alcuni includono una quota maggiore di obbligazioni o altri strumenti finanziari. Con un unico prodotto puoi investire in molte aziende contemporaneamente e ridurre l’impatto di eventuali perdite individuali. Questo rende gli ETF un’aggiunta preziosa e aiuta a diversificare il tuo portafoglio.

• Materie prime (commodities): Materie prime come petrolio, metalli o prodotti agricoli spesso reagiscono in modo diverso rispetto ai titoli azionari. Possono servire da copertura contro l’inflazione o protezione nei periodi di debolezza dei mercati azionari.

• Criptovalute: Le valute digitali offrono l’opportunità di partecipare agli sviluppi tecnologici e all’importanza crescente dei sistemi finanziari digitali. Poiché le criptovalute possono essere soggette a forti oscillazioni, è consigliabile integrarle nel portafoglio in modo mirato e proporzionato. I prezzi delle criptovalute tendono a muoversi in gran parte in modo indipendente dai mercati finanziari tradizionali, offrendo così un’ulteriore possibilità di diversificazione.

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Domande frequenti sul tema investire in azioni

Ora hai una buona panoramica su come iniziare a investire in azioni. Nelle nostre FAQ trovi ulteriori informazioni utili sul tema.

Posso negoziare azioni 24 ore su 24?

No, le azioni possono essere scambiate solo durante gli orari ufficiali di Borsa. Questi variano a seconda della borsa e della regione—di solito, in Europa, tra le 9:00 e le 17:30. Al di fuori di questi orari puoi inserire ordini, ma verranno eseguiti solo all’apertura successiva del mercato.

Come scelgo le azioni giuste?

Quali azioni sono adatte a te dipende da come desideri investire. Pensa innanzitutto all’obiettivo che vuoi raggiungere. Poi cerca aziende che corrispondano alla tua strategia, al tuo livello di rischio e all’orizzonte temporale.

Criteri utili per la selezione:

• Modello di business: capisci come l’azienda genera profitti? Il modello è sostenibile nel tempo?

• Settore e contesto di mercato: il settore in cui opera l’azienda è in crescita o in declino?

• Indicatori finanziari: valori come il rapporto prezzo/utili (P/E), il flusso di cassa o il rendimento del capitale proprio offrono indizi sull’efficienza economica.

• Potenziale di crescita: ci sono nuovi prodotti, mercati o sviluppi che potrebbero aumentare il valore dell’azienda?

Quanto sono rischiosi gli investimenti in azioni?

Le azioni sono soggette a fluttuazioni di prezzo, il che significa che il loro valore può aumentare o diminuire. Nel breve periodo, il rischio può essere elevato, ad esempio a causa di notizie aziendali, eventi politici o cambiamenti di mercato.Più è lungo l’orizzonte temporale del tuo investimento, più queste fluttuazioni tendono a equilibrarsi statisticamente. Per questo motivo, investire in azioni è particolarmente adatto a chi punta sul lungo periodo. Se vuoi distribuire ulteriormente il rischio, puoi anche utilizzare gli ETF.

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