Investire in titoli: costruire ricchezza con azioni, ETF ed ETC

Che tu voglia costruire la tua pensione, far crescere il tuo patrimonio o semplicemente beneficiare delle opportunità dei mercati finanziari, con questa guida per investire in titoli potrai far lavorare il tuo denaro per te. I titoli come azioni, ETF (Exchange Traded Funds) ed ETC (Exchange Traded Commodities) offrono l’accesso ai mercati finanziari e permettono di beneficiare della crescita patrimoniale a lungo termine.

L’acquisto di titoli dovrebbe essere una decisione attentamente ponderata, e spesso possono sorgere molti dubbi. Ma non preoccuparti: abbiamo raccolto per te le risposte più importanti. In questa guida scoprirai:

• che cosa sono i titoli e quali tipi di titoli esistono;

• perché i titoli possono essere un’integrazione vantaggiosa per il tuo portafoglio;

• quali vantaggi e quali rischi sono associati all'investimento in titoli come azioni, ETF ed ETC;

• quali strategie di investimento ti possono aiutare a trarre vantaggio dalle performance dei titoli nel lungo periodo;

• come iniziare ad acquistare titoli da principiante con Bitpanda.

Alla fine, avrai una visione più chiara su come integrare i titoli nel tuo portafoglio per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

• Opportunità di investimento: Puoi investire in titoli come azioni, ETF o in materie prime tramite ETC per beneficiare degli sviluppi di mercato degli asset sottostanti e costruire il tuo portafoglio in base ai tuoi obiettivi. 

• Crescita patrimoniale a lungo termine: Investendo regolarmente in titoli, getti le basi per una crescita patrimoniale a lungo termine e sfrutti il potere degli interessi composti per aumentare costantemente la tua ricchezza.

• Strategie di investimento: Diversificare il tuo portafoglio ti aiuta a distribuire il rischio e a sfruttare le opportunità offerte dalle diverse classi di attivi.

• Vantaggi e rischi: Le azioni, gli ETF e gli ETC offrono un alto potenziale di rendimento, ma comportano anche dei rischi legati alle fluttuazioni di mercato o a emittenti incerti (rischio di emittente), che è importante considerare.

Che tu voglia costruire la tua pensione, far crescere il tuo patrimonio o semplicemente beneficiare delle opportunità dei mercati finanziari, con questa guida per investire in titoli potrai far lavorare il tuo denaro per te. I titoli come azioni, ETF (Exchange Traded Funds) ed ETC (Exchange Traded Commodities) offrono l’accesso ai mercati finanziari e permettono di beneficiare della crescita patrimoniale a lungo termine.

L’acquisto di titoli dovrebbe essere una decisione attentamente ponderata, e spesso possono sorgere molti dubbi. Ma non preoccuparti: abbiamo raccolto per te le risposte più importanti. In questa guida scoprirai:

• che cosa sono i titoli e quali tipi di titoli esistono;

• perché i titoli possono essere un’integrazione vantaggiosa per il tuo portafoglio;

• quali vantaggi e quali rischi sono associati all'investimento in titoli come azioni, ETF ed ETC;

• quali strategie di investimento ti possono aiutare a trarre vantaggio dalle performance dei titoli nel lungo periodo;

• come iniziare ad acquistare titoli da principiante con Bitpanda.

Alla fine, avrai una visione più chiara su come integrare i titoli nel tuo portafoglio per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

• Opportunità di investimento: Puoi investire in titoli come azioni, ETF o in materie prime tramite ETC per beneficiare degli sviluppi di mercato degli asset sottostanti e costruire il tuo portafoglio in base ai tuoi obiettivi. 

• Crescita patrimoniale a lungo termine: Investendo regolarmente in titoli, getti le basi per una crescita patrimoniale a lungo termine e sfrutti il potere degli interessi composti per aumentare costantemente la tua ricchezza.

• Strategie di investimento: Diversificare il tuo portafoglio ti aiuta a distribuire il rischio e a sfruttare le opportunità offerte dalle diverse classi di attivi.

• Vantaggi e rischi: Le azioni, gli ETF e gli ETC offrono un alto potenziale di rendimento, ma comportano anche dei rischi legati alle fluttuazioni di mercato o a emittenti incerti (rischio di emittente), che è importante considerare.

Spiegazione semplice: che cosa sono i titoli?

I titoli sono strumenti finanziari che rappresentano la proprietà di asset o diritti di credito. Fungono, inoltre, da prova del diritto a un determinato valore che può essere sotto forma di capitale, dividendi o interessi. In sostanza, i titoli consentono di investire in aziende, mercati o prodotti finanziari specifici, che generalmente sono disponibili su una borsa.

Esiste una vasta gamma di titoli, ciascuno con caratteristiche e funzioni differenti. Sono uno dei pilastri fondamentali degli investimenti moderni e offrono numerose opportunità per investire in diversi mercati e settori. I titoli si differenziano per il potenziale di rendimento, i rischi associati e i diritti di proprietà che attribuiscono agli investitori.

Esempi: quali tipi di titoli esistono?

I titoli comprendono azioni, ETF, obbligazioni, fondi ed ETC. Ognuno di questi strumenti presenta caratteristiche uniche che lo rendono adatto a diverse strategie di investimento.

In questa guida ci concentriamo su tre tipi di titoli particolarmente utili per costruire, ampliare e diversificare il tuo portafoglio:

• Azioni

• ETF

• ETC

Che cosa sono le azioni?

Spiegato in parole semplici, le azioni sono titoli che rappresentano una quota del capitale di una società. Offrono un modo per investire in un’azienda e beneficiare delle sue performance.

Ecco i punti fondamentali da conoscere sulle azioni:

• Diventa comproprietario: Acquistando un’azione, acquisisci una parte del capitale di una società e diventi azionista.

• Guadagna profitti: L'obiettivo dell'investimento in azioni è venderle a un prezzo più alto rispetto a quello di acquisto, ottenendo così una plusvalenza.

• Dividendi: Molte aziende distribuiscono parte dei loro utili agli azionisti sotto forma di dividendi.

• Rischio: Il prezzo di un’azione può anche diminuire, soprattutto se la società registra perdite o la situazione di mercato è negativa.

• Negoziazione: Puoi acquistare e vendere azioni in borsa tramite broker o app di trading.

• Base di capitale: Le azioni rappresentano un valore nominale fisso o una percentuale del capitale totale di una società.

Vuoi saperne di più sulle azioni? I nostri articoli approfonditi “Che cosa sono le azioni” e “Investire in azioni” ti aiuteranno a comprendere appieno questo strumento finanziario.

Che cosa sono gli ETF?

Gli ETF (Exchange Traded Funds) passivi sono titoli che replicano l’andamento di un indice specifico. Offrono un modo semplice per investire in un'ampia gamma di titoli, simile ai fondi, ma con il vantaggio aggiuntivo di poter essere acquistati e venduti in borsa.

Ecco le caratteristiche principali degli ETF:

• Replica dell’indice: Un ETF passivo segue l'andamento di un indice specifico; in sostanza, stai investendo, come in un fondo d'investimento, in un paniere di titoli come azioni o obbligazioni.

• Diversificazione: Con un ETF investi in tutti i titoli presenti nell’indice con un unico acquisto, distribuendo il rischio e favorendo la diversificazione.

• Negoziazione: Gli ETF offrono grande flessibilità, in quanto puoi comprarli e venderli come azioni durante gli orari di mercato tramite broker o app di trading.

• Piani di risparmio in ETF: Con i piani di accumulo ETF, puoi investire regolarmente, costruire gradualmente il tuo portafoglio e beneficiare dell'effetto del costo medio.

Cerchi più dettagli sui vantaggi e sul funzionamento degli ETF? Dai un’occhiata ai nostri articoli approfonditi “Che cosa sono gli ETF”, “Piani di risparmio in ETF” e "Come posso investire in ETF”.

Che cosa sono gli ETC?

Gli ETC (Exchange Traded Commodities) sono titoli che consentono di investire in materie prime senza la necessità di possederle fisicamente. Il valore di un ETC è legato alla materia prima sottostante, il cui andamento viene monitorato dall'emittente, ovvero dal soggetto che gestisce il titolo.

Ecco cosa sapere sugli ETC e sulle materie prime:

• Investimento in materie prime: Con gli ETC puoi investire direttamente nella performance di singole materie prime o panieri di materie prime, senza possederle fisicamente.

• Varietà: Gli ETC permettono di investire in un’ampia gamma di materie prime, tra cui risorse energetiche, metalli industriali e prodotti agricoli.

• Replica della performance: Un ETC spesso replica l’andamento del prezzo della materia prima sottostante su base 1:1, offrendo un’esposizione diretta alla sua performance.

• Borsa: Gli ETC sono negoziati in borsa come le azioni e gli ETF e possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento.

• Nessuna scadenza: Come gli ETF, anche gli ETC di solito non hanno una scadenza fissa, offrendo flessibilità operativa e alta liquidità.

• Strumenti di debito: Giuridicamente, gli ETC sono titoli di debito e non patrimoni separati.

• Rischio emittente: Gli investitori si assumono il rischio dell’emittente, che spesso viene mitigato da garanzie come materie prime fisiche.

Curioso di saperne di più? Leggi il nostro articolo “Che cosa sono le materie prime (commodities)” e come puoi investire in esse per approfondire il tema dell’investimento in materie prime.

In che cosa azioni, ETF ed ETC si differenziano dai derivati?

La differenza tra azioni, ETF, ETC da un lato, e derivati dall’altro, influisce sulla tua strategia di investimento e su come costruisci il tuo portafoglio. Ecco le principali differenze:

Proprietà reale vs esposizione sintetica

• Azioni, ETF ed ETC ti offrono la proprietà reale degli asset sottostanti.

• Con i derivati, non possiedi l’asset sottostante – stai solo speculando sul suo movimento di prezzo.

Investimenti a lungo termine vs speculazione a breve termine

• Azioni, ETF ed ETC sono orientati all’investimento a lungo termine, dove puoi beneficiare della crescita e dell’aumento di valore.

• I derivati sono spesso utilizzati per la speculazione a breve termine, scommettendo su rapide fluttuazioni di prezzo.

Dividendi e plusvalenze

• Con azioni ed ETC puoi beneficiare di dividendi o dell’aumento di valore dell’asset sottostante.

• Con i derivati non ricevi dividendi – speculi solo sui movimenti di prezzo.

Per maggiori informazioni e un confronto più approfondito tra azioni, ETF e derivati, ti consigliamo di leggere le nostre guide “Azioni vs derivati” e “Azioni vs ETF”. Queste offrono ulteriori spunti e ti aiutano a perfezionare la tua strategia d'investimento.

Perché gli investitori scelgono titoli come azioni, ETF ed ETC?

I titoli come azioni, ETF ed ETC sono strumenti ideali per costruire ricchezza e offrono numerosi vantaggi. Gli investitori li scelgono frequentemente perché rappresentano un'opportunità di crescita del patrimonio a lungo termine, rafforzano la pianificazione pensionistica e garantiscono un successo finanziario duraturo. Inoltre, sono utili per proteggersi dall'inflazione.

Nelle sezioni seguenti esamineremo i vantaggi specifici di ciascun tipo di titolo e spiegheremo perché azioni, ETF ed ETC sono opzioni particolarmente interessanti per gli investitori.

Perché investire in azioni?

Acquistare azioni significa diventare co-proprietario di un’azienda, il che ti offre non solo l’opportunità di beneficiare dell’aumento di valore, ma anche dei dividendi distribuiti agli azionisti.

Ecco i principali motivi per cui gli investitori scelgono le azioni:

• Co-proprietà: Quando acquisti azioni, diventi co-proprietario di una società e hai quindi diritto a una parte dei suoi profitti.

• Dividendi: Molte aziende distribuiscono dividendi regolari ai propri azionisti, offrendo una fonte di reddito interessante.

• Aumento di valore: Le azioni possono aumentare di valore nel tempo, offrendo una preziosa opportunità di costruzione della ricchezza a lungo termine.

• Diritti di voto: In qualità di azionista, spesso hai il diritto di partecipare a decisioni importanti dell’azienda, come l’elezione del consiglio di amministrazione.

Oltre a questi vantaggi, esistono anche eventi speciali noti come corporate actions che possono influenzare il valore o la struttura delle azioni. Tra questi vi sono i riacquisti di azioni, le modifiche ai dividendi o le fusioni. Per saperne di più, consulta la nostra guida sulle Corporate actions.

Perché investire in ETF?

Gli ETF offrono una soluzione per investire nel mercato, permettendoti di accedere a una varietà di titoli senza dover scegliere ciascuno singolarmente. Molti investitori li preferiscono perché rappresentano un modo semplice per diversificare il portafoglio, mantenendo al contempo grande flessibilità.

Ecco i principali motivi per cui molti investitori scelgono gli ETF:

• Diversificazione: Con un ETF investi in più titoli, riducendo il rischio rispetto all’investimento in singole azioni.

• Semplicità: Gli ETF sono facili da acquistare e vendere.

• Convenienza: Gli ETF sono spesso meno costosi dei fondi gestiti attivamente, poiché sono gestiti in modo passivo e hanno commissioni di gestione contenute.

• Flessibilità: Gli ETF possono essere acquistati e venduti durante gli orari di apertura delle borse, proprio come le azioni, offrendoti un’elevata flessibilità.

Perché investire in ETC?

Gli ETC ti permettono di investire in materie prime senza la necessità di possederle fisicamente. Sono particolarmente vantaggiosi per gli investitori che vogliono proteggersi dall'inflazione o sfruttare le variazioni dei prezzi delle materie prime.

Ecco i principali motivi per cui molti investitori scelgono gli ETC:

• Protezione dall’inflazione: Gli ETC ti permettono di investire in materie prime che tradizionalmente risentono meno dell’inflazione, come i prodotti energetici (es. il petrolio).

• Diversificazione in materie prime: Con un ETC investi in un’ampia gamma di materie prime, aumentando la diversificazione all’interno del tuo portafoglio.

• Nessun possesso fisico richiesto: Puoi beneficiare della performance delle materie prime senza doverle possedere o conservare fisicamente.

• Flessibilità: Puoi negoziare gli ETC durante gli orari di apertura delle borse, ottenendo flessibilità e liquidità in quanto investitore.

Quali sono i vantaggi e i rischi dell'investire in titoli?

Investire in titoli come azioni, ETF ed ETC può offrire molti vantaggi, ma comporta anche alcuni rischi. Ecco una panoramica:

Vantaggi dei titoli:

• Elevato potenziale di rendimento:Le azioni e gli ETF offrono ritorni potenzialmente elevati, ad esempio tramite l'aumento dei prezzi o i dividendi, che spesso superano quelli dei tradizionali prodotti di investimento come i conti di risparmio o i conti a termine.

• Crescita patrimoniale a lungo termine: Investendo a lungo termine in titoli come ETF o azioni, il potere dell’interesse composto può far crescere il tuo patrimonio.

• Protezione dall’inflazione: Gli ETC che investono in materie prime possono aiutare a compensare l’inflazione e preservare il potere d’acquisto del tuo denaro.

• Diversificazione: Con gli ETF puoi distribuire il tuo capitale su diversi titoli, riducendo il rischio e compensando le perdite in un’area con i guadagni in un’altra.

Rischi dei titoli:

• Rischio di perdita di valore: Il valore delle azioni e degli ETF può variare, portando a possibili perdite.

• Rischio di concentrazione: Se investi solo in singole azioni o in ETF che si concentrano su un settore o una regione specifica, rischi che un andamento negativo in quell’area impatti sull’intero portafoglio.

• Rischio valutario: Con ETC, ETF e azioni estere, la performance può essere influenzata negativamente, ad esempio se l’euro si rafforza rispetto a una valuta estera come il dollaro statunitense.

• Rischio di mercato: Le fluttuazioni generali del mercato o una recessione possono influenzare il valore dell’intero portafoglio.

Strategie di investimento comuni per i titoli

Esistono molte strategie di investimento che puoi adottare quando investi in titoli, a seconda dei tuoi obiettivi e della tua tolleranza al rischio. Ogni strategia ha i propri vantaggi ed è adatta a diversi tipi di titoli.

• Strategia buy-and-hold: Acquisti titoli e li mantieni nel lungo periodo per trarre vantaggio dagli aumenti di prezzo e dall'effetto degli interessi composti, mentre le fluttuazioni di prezzo a breve termine si compensano nel tempo.

• Strategia dei dividendi: Gli investitori si concentrano su società che pagano regolarmente dividendi, con l’obiettivo di generare un reddito costante.

• Strategia value: Questa strategia prevede l’identificazione di azioni sottovalutate che hanno il potenziale per aumentare di valore nel lungo periodo.

• Strategia growth: Gli investitori puntano su aziende con alto potenziale di crescita, concentrandosi sugli utili futuri piuttosto che sul prezzo attuale.

• Strategia momentum: Questa strategia si focalizza su azioni che hanno avuto buone performance di recente, cercando di trarre vantaggio dalle tendenze rialziste a breve termine.

• Strategia indice (strategia passiva): Gli investitori investono in ETF che replicano un indice di mercato specifico per ottenere il rendimento del mercato senza cercare di superarlo.

• Strategia core-satellite: Questa strategia divide il portafoglio in una parte centrale stabile, solitamente costituita da investimenti sicuri e a basso rischio, e in satelliti più piccoli, come azioni ad alta crescita, che sono più rischiose ma potenzialmente più redditizie.

• Strategia di diversificazione: Consiste nel distribuire il capitale su diverse classi di attività (es. azioni, obbligazioni, ETF, materie prime) per ridurre il rischio e beneficiare di diversi segmenti di mercato.

• Strategia del piano di risparmio: Con i piani di risparmio investi regolarmente un importo fisso in titoli per beneficiare dell’effetto prezzo medio e costruire progressivamente i tuoi investimenti.

Come iniziare a investire con Bitpanda

Bitpanda ti offre un modo semplice e flessibile per acquistare titoli online e investire in un'ampia selezione di azioni, ETF (Exchange Traded Funds) e materie prime – tutto da un’unica piattaforma. La piattaforma Bitpanda ti consente di diversificare il tuo portafoglio tra diverse classi di attività senza importi minimi elevati o processi complessi. In questo modo, puoi modellare il tuo portafoglio in base ai tuoi obiettivi personali e al tuo profilo di rischio.

Azioni

Con Bitpanda puoi acquistare azioni e beneficiare delle variazioni di prezzo e dei dividendi potenziali. Anche con piccole somme puoi acquistare quote di diverse aziende internazionali. Hai inoltre la possibilità di acquistare frazioni di azioni, così puoi costruire un portafoglio diversificato e flessibile senza dover investire grandi importi in una volta sola.*

ETF

Gli ETF ti permettono di investire in indici di mercato e di beneficiare dell’andamento di mercato di molte azioni o altri asset come le obbligazioni. Con Bitpanda puoi acquistare ETF e ottenere un’ampia diversificazione tramite un solo titolo. 

Materie prime

Con Bitpanda puoi investire in materie prime come petrolio, alluminio o gas naturale senza possedere fisicamente le materie prime. Investi in ETC (Exchange Traded Commodities) che replicano i movimenti di prezzo delle materie prime. Questo tipo di investimento ti permette di beneficiare delle fluttuazioni del mercato delle materie prime, 

Vantaggi dell’investire con Bitpanda

• Registrazione semplice: Registrati su Bitpanda e verifica il tuo account per iniziare a investire.

• Commissioni trasparenti: Bitpanda non applica costi nascosti – paghi solo ciò che investi e puoi visualizzare in qualsiasi momento la struttura delle commissioni.*

• Trading 24/7: Investi quando vuoi in azioni, ETF e materie prime, senza doverti attenere agli orari di apertura delle borse.

• Sicurezza: Tutti gli investimenti sono gestiti sotto supervisione regolamentata.

Domande frequenti sugli investimenti in titoli

Rispondiamo alle domande più comuni sull’investimento in titoli come azioni, ETF ed ETC.

Qual è la differenza tra azioni, ETF ed ETC?

Le azioni rappresentano la proprietà di una società. Quando acquisti azioni, diventi co-proprietario di quella società e puoi beneficiare degli aumenti di prezzo e dei dividendi.

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi gestiti passivamente che replicano la performance di un indice specifico. Con un solo titolo investi in più azioni e altri asset come obbligazioni, distribuendo il rischio e ottenendo diversificazione.

Gli ETC (Exchange Traded Commodities) sono titoli che riflettono l’andamento del prezzo di materie prime come petrolio o gas naturale. Ti permettono di investire in materie prime senza possederle fisicamente.

Perché dovrei diversificare i miei investimenti?

La diversificazione aiuta a ridurre il rischio di un investimento distribuendo il capitale tra diverse classi di attività e asset. Se un investimento ha una performance negativa, altri investimenti possono compensare la perdita, contribuendo a mantenere un portafoglio più stabile. Con la diversificazione aumenti le probabilità di beneficiare di diverse tendenze di mercato e riduci la dipendenza da singoli titoli o mercati.

Come posso iniziare ad acquistare titoli da principiante?

Inizia in piccolo e informati accuratamente. Apri un conto titoli su una piattaforma affidabile come Bitpanda. Potresti iniziare con ETF o piani di risparmio, poiché offrono un’ampia diversificazione e ti permettono di investire con piccoli importi. Assicurati di comprendere le diverse classi di attività e costruisci un portafoglio che corrisponda al tuo profilo di rischio e ai tuoi obiettivi a lungo termine. Investi regolarmente e monitora continuamente il tuo portafoglio.

Qual è il modo più sicuro di investire a lungo termine?

Il modo più sicuro di investire a lungo termine è adottare una strategia bilanciata che combini investimenti ad alto rischio e a basso rischio. Un metodo comune è combinare ETF azionari ampiamente diversificati con obbligazioni. Questa combinazione ti consente di beneficiare dei rendimenti a lungo termine distribuendo il rischio. Un altro fattore importante è la diversificazione: investi in diverse classi di attività, settori e aree geografiche per ridurre il rischio e rendere il tuo portafoglio più resiliente all’incertezza del mercato.

Altri argomenti sull’investimento

Vuoi approfondire il mondo degli investimenti? La Bitpanda Academy offre molte altre guide per aiutarti a perfezionare la tua strategia di investimento e a comprendere meglio come diversificare il tuo portafoglio. Ecco alcuni articoli utili che forniscono spunti interessanti:

• Quali sono i rischi dell’investire?

• Come si guadagna con gli investimenti?

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