Wie kann ich in Aktien investieren?

Du möchtest in Aktien investieren, aber fragst dich, wie das eigentlich geht? Der Einstieg in den Aktienmarkt wirkt oft komplizierter, als er ist. Mit dem richtigen Wissen kannst du einfach in Aktien investieren – Schritt für Schritt. In diesem Artikel erklären wir, wie man in Aktien investiert, worauf Anfänger achten sollten und welche Strategien sich eignen können. 

• Grundlagen verstehen: Der Aktienmarkt ermöglicht es, direkt in Unternehmen zu investieren, dabei entstehen Kursbewegungen durch Angebot und Nachfrage.

• Schrittweise investieren: Ein klarer Plan, die passende Plattform und realistische Ziele helfen dir, strukturiert und langfristig in Aktien zu investieren.

• Langfristig denken: Wer Geduld mitbringt und schwankende Aktienkurse aushält, kann mit Aktien langfristig Vermögen aufbauen.

• Sinnvoll ergänzen: ETFs und Rohstoffe bieten zusätzliche Streuung und können dein Aktiendepot breiter aufstellen.

Was ist der Aktienmarkt und wie funktioniert er?

Der Aktienmarkt ist ein zentraler Ort, an dem Aktien, also Unternehmensanteile, gekauft und verkauft werden. Diese Märkte verbinden Anleger, die investieren wollen, mit Unternehmen, die Kapital benötigen. Der Kauf einer Aktie macht aus Anlegern Aktionäre, die dann an möglichen Gewinnen beteiligt sind, aber auch Verluste durch negative Kursentwicklungen erleiden können.

So funktioniert der Aktienmarkt:

• Unternehmen geben Aktien aus, um sich über die Börse Kapital zu beschaffen.

• Anleger kaufen diese Aktien und erhalten im Gegenzug Anteile am Unternehmen.

• Die Aktienkurse entwickeln sich durch Angebot und Nachfrage auf dem Markt.

• Der Markt reagiert auf wirtschaftliche Daten, Unternehmenszahlen und Stimmungen der Anleger.

Der Aktienmarkt spiegelt also, wie gut ein Unternehmen wirtschaftet, wie sich die Konjunktur entwickelt und wie Anleger die Lage einschätzen. Wenn du überlegst, in Aktien zu investieren, solltest du beachten, dass die Kurse ständig schwanken. Das eröffnet Chancen auf Gewinne, bringt aber auch das Risiko von Verlusten mit sich.

Welche Vorteile bietet das Investieren in Aktien?

In Aktien zu investieren bedeutet, sich direkt an Unternehmen zu beteiligen. Im Gegensatz zu Derivaten geht es dabei um echtes Eigentum. Du hältst einen Anteil am Unternehmen, kein rein spekulatives Finanzprodukt. Das bringt langfristig Chancen auf Wertsteigerung, Mitspracherechte auf Hauptversammlungen und oft auch Dividenden. 

Aktien sind eine Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen. Voraussetzung ist, dass du dich mit dem Markt vertraut machst, realistische Erwartungen hast und schrittweise Erfahrungen sammelst.

Für Anfänger, die gerade erst damit beginnen, in Aktien zu investieren, bietet diese Form der Geldanlage mehrere Vorteile:

• direkte Beteiligung am wirtschaftlichen Erfolg von Unternehmen

• Chancen auf langfristige Rendite durch Kurssteigerungen

• Möglichkeit, durch Dividenden regelmäßige Einnahmen zu erzielen

• breites Angebot an Unternehmen aus verschiedenen Branchen und Ländern

Aber: Wenn du in Aktien investierst, gehst du auch Risiken ein. Kurse schwanken, manchmal auch stark. Unternehmen können Gewinne erzielen, aber auch Verluste verzeichnen. Ein Totalverlust ist zwar selten, aber nicht ausgeschlossen. Deshalb ist es wichtig, das Risiko zu streuen und langfristig zu denken.

Schritt für Schritt: So investierst du in den Aktienmarkt

In Aktien investieren – wie geht das eigentlich richtig? Besonders für Anfänger ist es hilfreich, den Prozess in einzelne Schritte zu gliedern. So fällt es leichter, die Grundlagen zu verstehen und den Überblick zu behalten, auch wenn der Aktienmarkt auf den ersten Blick komplex wirkt.

Die folgende Übersicht erklärt, wie du Schritt für Schritt in Aktien investieren kannst:

1. Wähle eine Plattform

2. Setze klare Investmentziele

3. Informiere dich über die Unternehmen

4. Wähle eine passende Strategie

5. Entscheide dich für Sparplan oder Einmalzahlung

6. Starte deine Investition

Wähle eine Plattform 

Bevor du in Aktien investieren kannst, brauchst du Zugang zum Aktienmarkt, über eine Plattform, auf der du echte Wertpapiere traden kannst. Für Anfänger ist es besonders wichtig, ein Depot bei einem seriösen Anbieter zu eröffnen, der den Einstieg einfach macht und transparente Bedingungen bietet.

Diese Kriterien sollte eine gute Plattform bieten: 

• Zugang zu echten Aktien, nicht zu abgeleiteten Produkten

• klare Informationen zu Gebühren und Kosten

• einfache Bedienung, gerade wenn du zum ersten Mal in Aktien investieren möchtest

• ein sicheres Umfeld, das von der Finanzmarktaufsicht reguliert wird

Du willst in den Aktienmarkt einsteigen? Die Bitpanda Plattform macht dir den Einstieg leicht – einfach, verständlich und ideal für Anfänger.

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Setze klare Investmentziele

Bevor du Aktien kaufst, solltest du dir überlegen, was du damit erreichen möchtest. Klare Ziele helfen dir dabei, passende Unternehmen auszuwählen, dein Risiko besser einzuschätzen und langfristig dranzubleiben. Denn wer in Aktien investieren will, ohne ein sinnvolles Ziel vor Augen zu haben, läuft Gefahr, unüberlegte Entscheidungen zu treffen.

Typische Ziele beim Investieren in Aktien können sein:

• Wachstum

Du investierst, um über die Zeit eine möglichst hohe Rendite zu erzielen. Dabei setzt du auf Unternehmen mit Potenzial, ihren Wert zu steigern. Kursschwankungen sind Teil des langfristigen Investierens. Am Ende zählt jedoch, wie sich der Wert eines Unternehmens über die gesamte Laufzeit deiner Investition entwickelt.

• Dividenden

Einige Unternehmen schütten regelmäßig einen Teil ihres Gewinns an Aktionäre aus. Wenn dir laufende Einnahmen wichtig sind, kann ein Fokus auf dividendenstarke Aktien sinnvoll sein.

• Diversifikation

Du möchtest dein Geld breit streuen, um das Risiko zu reduzieren? Investitionen in verschiedene Branchen, Regionen oder Unternehmensgrößen helfen dabei, das Depot ausgewogen aufzustellen.

Informiere dich über die Unternehmen

Ein weiterer wichtiger Schritt, wenn du richtig in Aktien investieren möchtest, ist eine gute Kenntnis über die Unternehmen, in die du investieren möchtest. Hinter jeder Aktie steht ein Unternehmen, dessen wirtschaftliche Lage den Kurs beeinflusst. Ohne Informationen über das Geschäftsmodell, die Branche oder das Gewinnpotenzial lässt sich der Wert eines Unternehmens schwer einschätzen.

Diese Punkte können dir helfen eine gute Wahl zu treffen, wenn du in Aktien investierst:

• Umsatz und Gewinn: Achte darauf, wie viel ein Unternehmen verdient, denn Umsatz und Gewinn zeigen dir, wie wirtschaftlich es arbeitet und ob das Geschäftsmodell tragfähig ist.

• Branche und Umfeld: In welcher Branche ein Unternehmen aktiv ist, kann viel über sein Potenzial sagen, besonders dann, wenn es von aktuellen Entwicklungen oder staatlicher Förderung profitiert.

• Zukunftspotenzial: Ein Unternehmen mit innovativen Produkten, neuen Märkten oder frischen Ideen hat oft bessere Chancen, langfristig an Wert zu gewinnen.

• Verschuldung: Je höher die Schulden, desto anfälliger kann ein Unternehmen in wirtschaftlich schwierigen Phasen sein, was für dich als Anleger das Risiko von Verlusten erhöht.

• Bewertung am Markt: Kennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) helfen, einzuschätzen, ob eine Aktie im Vergleich zu anderen günstig oder teuer erscheint.

• Transparenz und Kommunikation: Unternehmen, die offen über Zahlen und Strategien berichten, schaffen mehr Vertrauen bei Anlegern.

Wähle eine passende Strategie

Ohne Plan wird Investieren schnell zum Rätselraten. Eine klare Strategie hilft dir, Entscheidungen bewusst zu treffen, vom Aktienkauf bis zur Frage, wann du Anteile hältst oder verkaufst. Gerade für Anfänger, die in Aktien investieren, ist eine Orientierung, die zu den Zielen und der Risikobereitschaft passt, wichtig. Wer keine Einzeltitel auswählen möchte, kann Fonds nutzen, um auf professionell verwaltete Aktienpakete zuzugreifen.

Beim Investieren in Aktien kannst du unter anderem folgende Strategien verfolgen:

• Buy and Hold

Du kaufst Aktien und hältst sie langfristig, oft über Jahre. Ziel ist es, vom Wachstum des Unternehmens zu profitieren. Diese Strategie setzt auf Geduld und eignet sich für alle, die kontinuierlich Vermögen aufbauen wollen, ohne ständig aktiv zu traden.

• Dividendenstrategie

Du stellst dir ein Portfolio aus Unternehmen zusammen, die regelmäßig Dividenden ausschütten. Damit erhältst du laufende Einnahmen, zusätzlich zu möglichen Kursgewinnen. Diese Strategie passt gut, wenn du langfristig planst und Wert auf regelmäßige Ausschüttungen legst.

• Sektor- oder Themenstrategie

Du investierst gezielt in bestimmte Branchen oder Trends, etwa Technologie, Umwelt, Gesundheit oder Digitalisierung. Das ermöglicht dir, dein Geld in Themen zu stecken, an deren Entwicklung du glaubst. Dabei solltest du im Hinterkopf behalten, dass bestimmte Branchen empfindlicher auf Marktveränderungen reagieren können als andere.

Sparplan oder Einmalzahlung

Sobald du dein Depot eingerichtet hast, stellt sich die nächste Frage: Wie möchtest du dein Geld in Aktien investieren, auf einmal oder lieber per Sparplan? Beide Wege können zum Ziel führen, aber sie unterscheiden sich darin, wie du dein Risiko verteilst und wie flexibel du bleiben willst.

Sparplan

• ein fester Betrag wird regelmäßig automatisch investiert

• Einstieg zu unterschiedlichen Kursen, wodurch du vom Cost-Average-Effekt profitieren kannst

• geringeres Risiko, alles zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren

• geeignet für langfristigen Vermögensaufbau auch mit kleinen Beträgen

Einmalzahlung

• größerer Betrag wird auf einmal investiert

• vorteilhaft bei günstiger Marktsituation

• höheres Risiko bei ungünstigem Einstiegskurs

• Kapital ist sofort komplett im Markt investiert

Starte deine Investition 

Jetzt geht es los: Du hast dich für eine Plattform entschieden, ein Depot eröffnet und deine Strategie festgelegt. Nun kannst du deine erste Aktie kaufen.

So funktioniert der Einstieg:

1. Wähle die gewünschte Aktie aus

2. Gib an, wie viel du investieren möchtest

3. Überprüfe die Angaben und bestätige den Kauf

Nach dem Kauf wird die Aktie in deinem Depot angezeigt. Dort kannst du jederzeit den aktuellen Kurs, den Anteil deines Investments und die Entwicklung deines Portfolios verfolgen, inklusive möglicher Gewinne oder Verluste. Gerade beim ersten Investment hilft es, klein anzufangen und Erfahrungen zu sammeln. So lernst du Schritt für Schritt, wie der Aktienmarkt funktioniert.

Wie kann ich meine Aktien sinnvoll ergänzen?

Aktien sind ein Baustein beim Investieren. Sie ermöglichen es, direkt am Erfolg von Unternehmen teilzuhaben. Historisch betrachtet haben Aktien über längere Zeiträume oft höhere Renditen erzielt als viele andere Anlageformen. Dennoch gilt: Vergangene Kursentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Performance. Ein Portfolio muss daher nicht aus Einzelaktien bestehen. Weitere Anlageklassen helfen dabei, das Risiko besser zu verteilen und auf verschiedene Entwicklungen am Markt zu reagieren.

Ergänzende Anlageformen können sein:

• ETFs (Exchange Traded Funds)

Ein ETF, ein börsengehandelter Fonds, bildet die Wertentwicklung eines Index ab, z.B. des DAX oder des MSCI World. Viele ETFs enthalten Aktien, es gibt aber auch Varianten mit einem größeren Anteil an Anleihen oder anderen Wertpapieren. So kannst du mit einem einzigen Produkt in viele Titel gleichzeitig investieren und das Risiko einzelner Verluste besser abfedern. Das macht börsengehandelte Fonds zu einer sinnvollen Ergänzung und hilft bei der Diversifizierung deines Portfolios.

• Rohstoffe (Commodities)

Rohstoffe wie Öl, Metall oder Agrarprodukte reagieren oft anders als Unternehmenswerte. Sie können als Inflationsschutz oder Absicherung dienen, wenn der klassische Aktienmarkt sich zurückhält.

• Kryptowährungen

Die digitalen Währungen bieten dir die Chance, an technologischen Entwicklungen und der wachsenden Bedeutung digitaler Finanzsysteme teilzuhaben. Da Kryptowährungen stärker schwanken können als traditionelle Investments, solltest du sie gezielt und in angemessenem Umfang ins Portfolio einbinden. Krypto-Kurse entwickeln sich jedoch weitgehend unabhängig von den klassischen Kapitalmärkten und können so zusätzliche Diversifikation in dein Portfolio bringen.

Bei Bitpanda kannst du sowohl ETFs als auch ausgewählte Rohstoffe und Kryptowährungen direkt neben Aktien kaufen, alles in einem Depot und mit einem zentralen Überblick über deine Assets.

Häufig gestellte Fragen zum Thema in Aktien investieren

Jetzt hast du schon mal einen guten Überblick darüber, wie du in Aktien investieren kannst. In unseren FAQ erfährst du noch mehr rund um das Thema Aktien.

Kann ich Aktien am Aktienmarkt rund um die Uhr traden?

Nein, Aktien können nur während der offiziellen Börsenzeiten gehandelt werden. Diese variieren je nach Börse und Region, in Europa meist zwischen 9 und 17:30 Uhr. Außerhalb dieser Zeiten können Aufträge zwar eingegeben, aber erst zur nächsten Handelszeit ausgeführt werden.

Wie wähle ich die passenden Aktien aus?

Welche Aktien zu dir passen, hängt davon ab, wie du investieren möchtest. Überlege zuerst, welches Ziel du verfolgst. Danach kannst du gezielt nach Unternehmen suchen, die zu deiner Strategie, deinem Risikoempfinden und deinem Zeitrahmen passen.

Hilfreiche Kriterien bei der Auswahl:

• Geschäftsmodell: Verstehst du, womit das Unternehmen Geld verdient, und ist das Geschäftsmodell zukunftsfähig?

• Branche und Marktumfeld: Entwickelt sich der Bereich, in dem das Unternehmen aktiv ist, gerade positiv oder eher rückläufig?

• Finanzielle Kennzahlen: Werte wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), Cashflow oder Eigenkapitalrendite geben Hinweise darauf, wie wirtschaftlich das Unternehmen arbeitet.

• Wachstumspotenzial: Gibt es neue Produkte, Märkte oder klare Entwicklungen, die den Unternehmenswert steigern könnten?

Wie riskant sind Aktieninvestments?

Aktien unterliegen Kursschwankungen, das bedeutet, ihr Wert kann steigen, aber auch fallen. Kurzfristig kann das Risiko hoch sein, etwa durch Unternehmensmeldungen, politische Ereignisse oder Marktentwicklungen. Je länger der Anlagezeitraum, desto mehr gleichen sich diese Schwankungen statistisch aus. Deshalb ist in Aktien investieren besonders für langfristig orientierte Anleger sinnvoll. Wer das Risiko weiter streuen möchte, kann zusätzlich ETFs nutzen.

Weitere Themen rund ums Investieren 

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• Wie kann ich in ETFs investieren?

• Aktien vs. ETFs 

• Aktien vs. Derivate 

• In Wertpapiere investieren: Leitfaden