Cosa sono gli ETF crypto?

Gli ETF crypto offrono un modo interessante per investire in criptovalute come Bitcoin ed Ethereum senza dover acquistare direttamente le valute digitali. Questi fondi negoziati in borsa uniscono il mondo dei mercati finanziari tradizionali alle opportunità del settore crypto. Ma gli ETF crypto sono davvero convenienti? Quali opzioni sono disponibili per gli investitori in Germania e in Europa?

In questa guida scoprirai cos'è un ETF crypto, come funzionano questi fondi e se potrebbero essere l'investimento giusto per te. Ti mostreremo anche delle alternative, come l'investimento diretto con Bitpanda.

• Gli ETF crypto sono fondi negoziati in borsa che seguono l'andamento dei prezzi di criptovalute come Bitcoin, Ethereum e XRP

• Offrono un modo semplice e regolamentato per investire nel mercato crypto senza possedere direttamente le monete

• I vantaggi includono facilità d'uso, maggiore liquidità, costi trasparenti e un ambiente regolamentato

• Gli svantaggi comprendono commissioni più alte, errori di replica, una selezione limitata e l'assenza di proprietà diretta delle criptovalute

• Alternative come l'investimento diretto con Bitpanda offrono maggiore flessibilità e vantaggi aggiuntivi, come lo staking

Come puoi investire in criptovalute?

In generale, puoi acquistare criptovalute direttamente tramite un exchange o effettuare un ordine tramite un broker crypto. Esistono diverse opzioni in base ai tuoi obiettivi, al profilo di rischio e all'esperienza.

Ecco una panoramica dei metodi di investimento più comuni:

Acquisto diretto di criptovalute

Acquista monete e token come Bitcoin o Ethereum tramite piattaforme come Bitpanda al prezzo di mercato attuale e conservali in un wallet.

ETF crypto

Gli ETF negoziati in borsa permettono agli investitori di investire in criptovalute senza possederle direttamente. Sono particolarmente adatti a chi cerca un prodotto di investimento regolamentato e facilmente accessibile.

Piani di risparmio in criptovalute

Investire regolarmente in criptovalute o ETF crypto tramite un piano di risparmio permette di beneficiare dell'effetto del costo medio e attenuare le fluttuazioni di prezzo nel tempo.

ETP ed ETN

Gli ETP (Exchange Traded Products) e gli ETN (Exchange Traded Notes) sono negoziati in borsa come gli ETF. Offrono un accesso diretto alle criptovalute o ai loro movimenti di prezzo, ma si differenziano per struttura e rischio.

Le differenze tra ETF, ETP ed ETN

Per investire in criptovalute puoi scegliere tra vari prodotti negoziati in borsa, come ETF o ETN. Comprendere le principali differenze tra ETP, ETF ed ETN ti aiuterà a fare la scelta giusta.

Cosa sono gli ETP?

Gli Exchange Traded Products (ETP) sono una categoria ampia di prodotti di investimento negoziati in borsa che include ETF ed ETN. Gli ETP possono essere fisicamente garantiti, cioè detenere direttamente l'asset sottostante, e in questo caso si chiamano ETP spot. In alternativa, possono essere garantiti sinteticamente, replicando i movimenti di prezzo tramite derivati.

Cos'è un ETF crypto?

Un ETF (Exchange Traded Fund) è un fondo negoziato in borsa che replica la performance di un indice o di un paniere di asset, come le azioni. Gli ETF crypto seguono l'andamento dei prezzi di criptovalute come Bitcoin o Ethereum senza che tu debba possedere direttamente le monete o i token.

Gli ETF sono considerati trasparenti e regolamentati, poiché vengono monitorati dagli emittenti e dalle autorità finanziarie.

Cosa sono gli ETN?

Gli Exchange Traded Notes (ETN) sono strumenti finanziari basati su debito che replicano i movimenti di prezzo di un asset sottostante. Si basano su derivati e spesso utilizzano leva finanziaria.

Gli ETN non sono fisicamente garantiti e comportano un rischio di emittente, poiché il loro valore dipende dalla stabilità finanziaria del provider. Mentre gli ETF rappresentano quote di un fondo, gli ETN sono più simili alle obbligazioni.

Importante: Quando cerchi ETF crypto, verifica attentamente se si tratta davvero di un ETF o di un ETN. Gli ETN vengono spesso elencati insieme agli ETF crypto, il che può creare confusione.

Quali criptovalute hanno un ETF?

Attualmente, esistono ETF per tre criptovalute: Bitcoin, Ethereum e, più recentemente, XRP. XRP è l'unica criptovaluta in cui puoi investire tramite ETF crypto in Germania.

• Negli Stati Uniti, il primo ETF sui futures di Bitcoin è stato lanciato alla fine del 2021, seguito dagli ETF sui futures di Ethereum circa un anno dopo

• Questi ETF utilizzano contratti futures per replicare i movimenti di prezzo delle criptovalute

• A gennaio 2024 è stato introdotto negli Stati Uniti il primo ETF spot su Bitcoin. Gli ETF spot acquistano e vendono criptovaluta direttamente al prezzo di mercato corrente

• A maggio 2024 sono seguiti gli ETF spot su Ethereum. Dopo la risoluzione della causa della SEC contro Ripple, gli ETF spot su XRP sono stati quotati a novembre 2024

Il punto chiave

Gli ETF su XRP sono gli unici ETF crypto disponibili in Germania—non sono ancora approvati negli Stati Uniti.

Mentre in Germania non puoi acquistare ETF su Bitcoin o Ethereum, questi sono disponibili negli Stati Uniti.

Diverse richieste di ETF su XRP sono state presentate negli Stati Uniti, ma nessuna è stata ancora approvata.

Le richieste di ETF su Solana sono in sospeso da anni, ma finora non sono state concesse approvazioni.

Il mondo degli ETF crypto potrebbe cambiare rapidamente nel 2025, soprattutto se il governo statunitense adotterà un approccio più favorevole alle criptovalute. Potrebbero presto essere disponibili più ETF su criptovalute.

Vuoi approfittare del boom degli ETF crypto, che potrebbe avere un impatto positivo sui prezzi delle criptovalute? Con Bitpanda, puoi negoziare in tempo reale un'ampia gamma di monete e token, tra cui Bitcoin, Ethereum e XRP.

Esistono ETF crypto in Europa?

Attualmente, non esiste un ETF crypto disponibile per l'intero mercato europeo. Tuttavia, in alcuni Paesi—tra cui Svizzera, Paesi Bassi, Francia e Germania—è possibile investire in ETF crypto su XRP dell'emittente americano WisdomTree.

WisdomTree ha adottato un approccio unico rispetto ad altri emittenti di ETF, rendendo gli ETF crypto accessibili al mercato europeo tramite la sua filiale europea. Sebbene questi ETF su XRP siano previsti anche per la quotazione sulle borse statunitensi, il focus principale resta l'Europa.

Oltre agli ETF crypto, esistono anche prodotti come gli indici crypto di Bitpanda, che permettono agli investitori di diversificare su più criptovalute con un ribilanciamento automatico del portafoglio. Tuttavia, gli indici crypto di Bitpanda si differenziano dagli ETF crypto poiché non sono quotati pubblicamente in borsa e sono soggetti a normative diverse.

Gli ETF crypto sono un buon investimento?

Investire in ETF crypto può essere un'opzione interessante se vuoi beneficiare dei movimenti di prezzo delle criptovalute senza dover acquistare e gestire direttamente gli asset. Non è necessario possedere un wallet né avere conoscenze tecniche sulla tecnologia blockchain. Inoltre, gli ETF crypto operano in un ambiente regolamentato, risultando particolarmente attraenti per gli investitori più attenti alla sicurezza.

Un altro vantaggio è la maggiore liquidità degli ETF crypto, mentre singole monete e token sono spesso disponibili solo in quantità limitate. Ad esempio, il Bitcoin ha un'offerta massima di poco meno di 21 milioni di monete, mentre l'XRP ha un massimo di 100 miliardi. L'elevata liquidità degli ETF li rende particolarmente appetibili per gli investitori istituzionali, che possono investire grandi somme nel mercato crypto.

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Vantaggi degli ETF crypto

Gli ETF crypto offrono numerosi benefici, rendendoli un'opzione di investimento interessante per molti investitori. Combinano le opportunità del mercato crypto con la semplicità e la sicurezza dei prodotti finanziari tradizionali.

Principali vantaggi in sintesi

• Accesso semplice alle criptovalute – Gli ETF crypto permettono di beneficiare dei movimenti di prezzo degli asset digitali senza dover acquistare e gestire direttamente le criptovalute

• Ambiente regolamentato – Poiché gli ETF crypto sono monitorati dalle autorità finanziarie, gli investitori beneficiano di elevati livelli di sicurezza e trasparenza

• Liquidità – Gli ETF crypto possono essere negoziati in borsa come le azioni, consentendo acquisti e vendite rapide

• Integrazione senza problemi nelle strategie di investimento – Puoi aggiungere gli ETF crypto al tuo portafoglio con la stessa facilità di altri fondi negoziati in borsa, senza strumenti o piattaforme aggiuntive

• Nessuna necessità di wallet – Non possedendo direttamente le criptovalute, non devi creare un wallet né gestire chiavi private

• Garanzia fisica – Gli ETF crypto spot sono garantiti fisicamente, il che significa che la criptovaluta corrispondente viene acquistata e detenuta come collaterale

Quali sono gli svantaggi degli ETF crypto?

Nonostante i loro vantaggi, gli ETF crypto presentano anche alcune limitazioni che è bene considerare prima di investire. Alcuni rischi sono specifici degli ETF crypto, mentre altri valgono per tutti i prodotti negoziati in borsa.

Principali svantaggi in sintesi

• Costi più elevati – Gli ETF crypto spesso hanno un costo annuo di gestione più alto rispetto agli ETF tradizionali, influenzando i rendimenti a lungo termine

• Errori di replica – La performance di un ETF crypto potrebbe differire dai reali movimenti di prezzo della criptovaluta sottostante, specialmente nei prodotti sintetici

• Selezione limitata – In Germania, attualmente sono disponibili solo ETF su XRP. Chi è interessato ad altre criptovalute deve valutare alternative come ETP o investimenti diretti

• Incertezze normative – Gli ETF crypto sono soggetti a rischi legali e normativi, che possono influenzarne la disponibilità e la struttura

• Nessuna proprietà diretta delle criptovalute – Poiché gli ETF crypto offrono solo un'esposizione indiretta, non è possibile fare staking o utilizzare i token all'interno dell'ecosistema crypto

• Volatilità – Le forti oscillazioni di prezzo delle criptovalute impattano anche gli ETF crypto, rendendoli investimenti ad alto rischio

Come ridurre i rischi degli ETF crypto?

Sebbene gli ETF crypto presentino dei rischi, puoi minimizzarli attraverso scelte strategiche:

• Confronta le commissioni di gestione tra diversi ETF

• Scegli prodotti garantiti fisicamente

• Rimani aggiornato sulle nuove offerte di mercato

• Opta per emittenti affidabili e regolamentati

Combinare ETF crypto con investimenti diretti può offrire maggiore flessibilità e vantaggi aggiuntivi, come lo staking. Strategie di lungo termine, come i piani di risparmio, possono aiutarti a mitigare la volatilità e gestire meglio gli investimenti.

Alternativa agli ETF crypto: investire con Bitpanda

Se gli ETF crypto ti sembrano troppo limitanti o vuoi una gamma più ampia di criptovalute, l'investimento diretto tramite Bitpanda potrebbe essere un'alternativa interessante. Bitpanda offre una piattaforma intuitiva dove puoi acquistare, detenere e diversificare le tue criptovalute—senza le restrizioni degli ETF.

Vantaggi dell'investimento con Bitpanda

• Controllo totale sulle tue criptovalute – A differenza degli ETF crypto, possiedi direttamente le monete e i token, consentendoti di usarli per staking, trading o altre attività dell'ecosistema crypto

• Maggiore scelta – Bitpanda offre accesso a un'ampia selezione di criptovalute, non solo a Bitcoin ed Ethereum

• Flessibilità – Investi quando e come vuoi, senza essere vincolato agli orari di negoziazione in borsa

• Bassa soglia d'ingresso – Inizia a investire con piccole somme e costruisci gradualmente il tuo portafoglio

• Diversificazione facile – Con i Bitpanda Crypto Indices, investi automaticamente in un portafoglio diversificato e ribilanciato regolarmente

• Piani di risparmio – Imposta piani di risparmio automatici per beneficiare dell'effetto del costo medio e ridurre l'esposizione alle fluttuazioni di mercato

Perché Bitpanda è un'alternativa valida?

• Piattaforma intuitiva – Adatta sia ai principianti che agli investitori esperti

• Elevata sicurezza – Regolata dalle autorità finanziarie europee con forte protezione degli asset

• Commissioni più basse – Rispetto a molti ETF crypto, Bitpanda offre spesso investimenti più convenienti, lasciandoti più margine di guadagno

Conclusione: investire con successo in criptovalute

Gli ETF crypto possono essere un modo conveniente per investire in asset digitali come Bitcoin o Ethereum senza doverli possedere direttamente. Offrono un accesso regolamentato e semplice al mercato crypto. Tuttavia, l'attuale selezione è limitata: in Germania, gli ETF su XRP sono gli unici disponibili.

Uno svantaggio: investendo in un ETF su XRP, non possiedi realmente le monete. Ciò significa che non puoi utilizzarle nell'ecosistema crypto, ma puoi solo beneficiare delle variazioni di prezzo.

In alternativa, Bitpanda permette di investire direttamente in un'ampia gamma di criptovalute, offrendo più flessibilità e funzioni aggiuntive come lo staking. La scelta tra ETF crypto o investimenti diretti dipende dai tuoi obiettivi, dal livello di rischio che sei disposto a tollerare e dalla tua conoscenza del mercato crypto.

Un confronto attento tra vantaggi e svantaggi ti aiuterà a prendere una decisione consapevole e a investire con successo in criptovalute.

Domande frequenti sugli ETF crypto

Ecco alcune risposte alle domande più comuni sugli ETF crypto.

Qual è il miglior ETF crypto?

Il miglior ETF crypto per te dipende dai tuoi obiettivi di investimento e dalle tue preferenze. Molti investitori preferiscono ETF garantiti fisicamente, perché offrono maggiore sicurezza e trasparenza, replicando fedelmente il valore di mercato della criptovaluta.

Poiché in Germania sono disponibili solo ETF su XRP, la scelta è limitata. Gli ETN su criptovalute possono essere un'alternativa, ma non detengono fisicamente l'asset—utilizzano invece derivati e leva finanziaria e sono classificati come titoli di debito negoziati in borsa, non come fondi.

Come confrontare gli ETF crypto?

Quando confronti gli ETF crypto, considera questi fattori:

• Total Expense Ratio (TER) – Un TER più basso significa un rendimento netto più alto

• Garanzia fisica vs sintesi – Gli ETF garantiti fisicamente detengono criptovalute reali e replicano più fedelmente il loro valore di mercato

• Liquidità – Scegli ETF negoziati su borse consolidate

• Emittente e regolamentazione – Investi in emittenti affidabili che operano sotto normative finanziarie solide

Un piano di risparmio in ETF crypto è una buona idea?

Un piano di risparmio in ETF crypto è ideale per chi vuole investire regolarmente nelle criptovalute. Versando un importo mensile, puoi beneficiare dell'effetto del costo medio, che aiuta a bilanciare le fluttuazioni di prezzo nel tempo. È particolarmente utile per chi ha una strategia di lungo termine.

Dove posso acquistare ETF crypto?

Puoi acquistare ETF crypto tramite broker tradizionali o piattaforme di borsa che offrono accesso agli ETF. Attualmente, tre borse europee hanno quotato ETF crypto:

• SIX Swiss Exchange

• Euronext

• Xetra

Qual è la differenza tra ETF tradizionali ed ETF crypto?

• Gli ETF tradizionali replicano indici di asset come obbligazioni, materie prime o azioni

• Gli ETF crypto replicano i movimenti di prezzo delle criptovalute

• Gli ETF crypto sono più volatili

• Gli ETF tradizionali offrono una diversificazione più ampia

• Gli ETF crypto si concentrano generalmente su una sola criptovaluta

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