Differenze tra azioni e ETF

Le azioni e gli ETF (Exchange Traded Funds) perseguono lo stesso obiettivo: costruire ricchezza attraverso gli investimenti. Anche se entrambe le forme di investimento mirano a far crescere il denaro investito, lo fanno in modi diversi. Con le azioni puoi investire direttamente in singole aziende e beneficiare della loro crescita, mentre gli ETF offrono un’ampia diversificazione  su un ampio numero di aziende o interi mercati, riducendo così il rischio d’investimento.

Esaminiamo di seguito nel dettaglio le differenze tra azioni ed ETF, i rispettivi vantaggi e svantaggi e come puoi combinarli per sviluppare una strategia d’investimento equilibrata.

• ETF: Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi negoziati in borsa che raggruppano una vasta selezione di strumenti finanziari come azioni o obbligazioni, offrendo agli investitori un modo economico per ottenere diversificazione.

• Azioni: Le azioni sono quote di una società che consentono agli investitori di partecipare al successo economico dell’azienda e beneficiare sia dell’aumento di valore sia dei dividendi.

• Vantaggi e rischi: Le azioni offrono un potenziale rendimento elevato ma comportano rischi maggiori, poiché dipendono dal successo delle singole aziende, mentre gli ETF offrono una diversificazione più ampia e quindi un rischio inferiore.

• Combinazione: La combinazione di azioni e ETF ti consente di sfruttare le opportunità di entrambe le forme d’investimento e diversificare il tuo portafoglio.

Definizione: cosa sono le azioni e gli ETF?

Le azioni e gli ETF offrono opportunità interessanti per investire nel mercato finanziario e trarre vantaggio dalla sua performance. Anche se condividono lo stesso obiettivo di costruzione della ricchezza, si differenziano per struttura e funzionamento.

Azioni:

• Le azioni sono quote di una società che ti rendono proprietario parziale.

• Quando acquisti un’azione, acquisisci una piccola parte della società e, in qualità di azionista, benefici del suo successo potenziale.

• Gli azionisti possono solitamente ricevere distribuzioni di utili (dividendi) dalla società e beneficiare di un eventuale aumento del valore dell’azione.

• In quanto azionista hai diritto di voto sulle decisioni societarie e diritto all’informazione, che ti consente di richiedere dettagli sull’andamento dell’attività e sulle condizioni dell’azienda.

• Il valore delle azioni dipende dalla performance aziendale, dalle condizioni di mercato, da crisi economiche e da eventi politici che possono causare fluttuazioni nei profitti e nei prezzi delle azioni, aumentando il rischio per gli investitori.

ETF:

• Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi indicizzati negoziati pubblicamente che raggruppano un’ampia selezione di titoli come azioni o obbligazioni.

• A differenza delle singole azioni, gli ETF consentono di investire in più aziende o mercati, distribuendo il rischio.

• Gli ETF possono replicare passivamente l’andamento di un indice come il DAX, l’S&P 500 o l’MSCI World, ma possono anche seguire l’andamento di settori, regioni o altre classi di attività.

• Come le azioni, anche gli ETF sono soggetti a fluttuazioni di mercato, e un trend negativo o una crisi economica possono influenzare il valore dell’intero fondo.

• Poiché gli ETF sono generalmente gestiti in modo passivo, le commissioni di gestione sono più basse rispetto ai fondi d’investivmento gestiti attivamente.

Per comprendere meglio queste due forme d’investimento, puoi consultare le nostre guide Cosa sono gli ETF? e Cosa sono le azioni?. Si tratta di articoli che forniscono una panoramica completa delle basi e spiegano in dettaglio come funzionano gli ETF e le azioni. Se desideri una visione d'insieme prima di investire, qui troverai tutto ciò che ti serve per scegliere la strategia più adatta a te.

Se desideri approfondire le forme di investimento come azioni ed ETF, puoi leggere le nostre guide dettagliate Investire nel mercato azionario e Investire nel mercato degli ETF. In questi articoli approfondiamo le strategie d’investimento e ti mostriamo, tra le altre cose, come scegliere le azioni e gli ETF che meglio si adattano ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio.

Vantaggi e svantaggi di azioni ed ETF

Prima di decidere una forma di investimento, è importante conoscere i vantaggi e gli svantaggi di azioni ed ETF. Entrambi offrono opportunità e rischi diversi e, a seconda dei tuoi obiettivi personali, del tuo profilo di rischio e del livello di impegno che vuoi dedicare, una strategia può essere più adatta dell’altra.

Vantaggi delle azioni:

• Maggiore potenziale di rendimento: con le azioni hai la possibilità di superare il mercato e beneficiare dell’aumento di valore di singole aziende.

• Influenza sulle decisioni aziendali: come azionista hai diritto di voto all’assemblea generale e puoi partecipare a decisioni importanti come l’elezione del consiglio.

• Controllo totale: puoi decidere autonomamente in quali aziende investire e quindi mantenere il controllo sul tuo portafoglio.

Vantaggi degli ETF:

• Rischio ridotto: grazie all’ampia diversificazione su molte aziende e mercati, il rischio è significativamente più basso.

• Costi inferiori: rispetto ai fondi gestiti attivamente e alle azioni, gli ETF hanno commissioni di gestione più basse, rappresentando un’opzione di investimento economica.

• Accesso facilitato: gli ETF sono particolarmente adatti ai principianti e offrono un modo semplice per investire nel mercato senza richiedere troppo tempo.

Svantaggi delle azioni:

• Rischio maggiore: concentrarsi su singole aziende comporta rischi più elevati, specialmente in condizioni di mercato volatili, fino a possibili perdite totali.

• Impegno elevato: le azioni richiedono analisi e ricerche regolari per prendere decisioni informate e gestire il portafoglio.

• Costi più alti con una strategia attiva: l’acquisto e la vendita frequente possono comportare numerose commissioni di transazione, aumentando il costo complessivo dell’investimento.

Svantaggi degli ETF:

• Rendimento limitato: gli ETF seguono la performance di un indice o settore, per cui le possibilità di superare il mercato o trarre vantaggio dai profitti di singole aziende sono limitate.

• Nessuna influenza sulle decisioni aziendali: a differenza delle azioni, gli ETF non ti danno diritto di voto, poiché non investi direttamente in aziende specifiche.

• Minore flessibilità: a differenza delle azioni singole, non puoi prendere decisioni mirate nel breve termine per trarre vantaggio da cambiamenti di mercato o aziende di successo, poiché non puoi scegliere attivamente la composizione dell’ETF.

Le azioni offrono il potenziale per rendimenti più elevati, ma con un rischio maggiore, poiché la performance dipende direttamente dal successo delle singole aziende. Gli ETF, invece, forniscono un’opzione di crescita più stabile e meno rischiosa, ma meno flessibile, poiché non hai controllo diretto sulla selezione delle aziende.

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Combinare azioni e ETF per un investimento a lungo termine

Azioni o ETF — perché scegliere quando puoi usare entrambi? Molti investitori si affidano a una combinazione delle due forme d’investimento per ottenere stabilità e crescita bilanciando al contempo il rischio. Un metodo d’investimento collaudato è la strategia Core‑Satellite.

Il nucleo del tuo portafoglio dovrebbe essere costituito principalmente da ETF che garantiscono diversificazione e rendimenti stabili. Investi in settori e aziende differenti, riducendo il rischio e assicurando una stabilità a lungo termine. Il core dovrebbe rappresentare circa l’ottanta-novanta per cento del tuo portafoglio.

Le azioni fungono da satelliti nel portafoglio, permettendoti di investire selettivamente in aziende in crescita o settori che ritieni particolarmente promettenti o dai quali ti aspetti alti rendimenti. Offrono un potenziale di rendimento più elevato ma comportano anche un rischio maggiore.

Per beneficiare della strategia Core‑Satellite, è importante pianificare con un orizzonte d’investimento di lungo periodo. In questo modo potrai compensare le fluttuazioni di mercato a breve termine e sfruttare appieno i vantaggi della diversificazione.

Cosa è meglio: ETF o azioni?

Non esiste una risposta universale alla domanda se siano meglio gli ETF o le azioni. La scelta dipende dai tuoi obiettivi, dal tuo profilo di rischio e dallo stile d’investimento.

Gli ETF offrono una diversificazione sicura e ampia del portafoglio, rendendoli particolarmente adatti ai principianti o agli investitori a lungo termine che cercano una crescita stabile e vogliono minimizzare il rischio. Le azioni, invece, offrono un potenziale di rendimento più elevato, poiché puoi investire selettivamente in aziende che ritieni abbiano prospettive di crescita forti. Tuttavia, le opportunità comportano anche un rischio maggiore. Spesso la combinazione di ETF e azioni è la chiave per trarre vantaggio da entrambe le forme d’investimento.

Se vuoi mettere in pratica le conoscenze acquisite su azioni ed ETF, su Bitpanda troverai un’ampia selezione di investimenti che ti permettono di iniziare subito:

• Con Stocks puoi investire in azioni singole — in modo comodo e flessibile.

• Con ETF accedi a una varietà di ETF che ti permettono di ottenere diversificazione.

In questo modo puoi implementare direttamente la tua strategia d’investimento personalizzata su Bitpanda — completamente su misura per i tuoi obiettivi.

Domande frequenti sulle differenze tra azioni ed ETF

Rispondiamo alle domande più comuni sulle differenze tra azioni ed ETF.

Qual è la differenza tra azioni ed ETF?

Le differenze tra azioni ed ETF risiedono principalmente nella tipologia d’investimento e nella diversificazione.

Le azioni sono quote di una singola azienda. Se acquisti un’azione, diventi co‑proprietario della società e benefici del suo successo, sia tramite l’aumento di valore sia tramite i dividendi. Il valore dell’azione dipende direttamente dalla performance aziendale, il che può portare a rendimenti elevati ma anche a forti fluttuazioni.

Gli ETF, invece, sono fondi che raggruppano una varietà di strumenti finanziari per replicare l’andamento di un mercato o indice. Gli ETF offrono un’ampia diversificazione, poiché investono in molte aziende o settori, riducendo così il rischio rispetto alle azioni individuali. Tuttavia, in genere forniscono rendimenti moderati che seguono la performance complessiva del mercato.

Sono più adatte le azioni o gli ETF per i principianti?

Per i principianti, gli ETF sono generalmente più adatti rispetto alle azioni, perché offrono un’ampia diversificazione, rischio ridotto, costi più bassi e maggiore semplicità nella gestione. Le azioni, invece, richiedono più ricerche, un’attenzione focalizzata sulle singole aziende e possono essere più rischiose — soprattutto se hai poca esperienza nell’analisi di società e mercati.

Perché gli ETF sono adatti ai principianti:

• Distribuzione del rischio: Gli ETF investono in molte aziende contemporaneamente e questa diffusione fa sì che le perdite di un’azienda possano essere compensate dai guadagni di un’altra — ideale per chi vuole minimizzare il rischio.

• Costi inferiori: I fondi indicizzati passivi e scambiati in borsa sono solitamente più economici rispetto ai fondi gestiti attivamente o all’acquisto di molte azioni singole, permettendo ai principianti di iniziare anche con piccoli investimenti.

• Semplicità: Con gli ETF puoi investire in modo ampio nel mercato senza dover analizzare ogni singola azione o dedicare molto tempo alla ricerca.

• Uso di un piano di risparmio: Se investi in un piano di risparmio in ETF, puoi beneficiare dell’andamento del mercato attraverso contributi regolari senza gestire costantemente singole azioni.

Perché le azioni singole sono meno adatte ai principianti:

• Rischio più alto: Il successo delle azioni individuali dipende fortemente dalla specifica azienda e per un principiante è difficile valutare correttamente le prospettive future.

• Investimento di tempo elevato: Scegliere le giuste azioni richiede una ricerca approfondita e un monitoraggio continuo del mercato perché devi comprendere i bilanci aziendali, seguire i trend di mercato e prendere decisioni frequenti — un’attività dispendiosa e impegnativa.

• Complessità: È necessario capire come funzionano le aziende, quali fattori ne influenzano il successo e come selezionare le azioni migliori — un compito impegnativo per i meno esperti.

Posso investire sia in azioni sia in ETF?

Sì, puoi investire sia in azioni sia in ETF per diversificare il tuo portafoglio e distribuire il rischio. Una combinazione di entrambe le forme d’investimento ti consente di beneficiare della diversificazione offerta dagli ETF e dei potenzialmente più alti rendimenti delle azioni individuali. Ad esempio, potresti utilizzare un ETF globale come nucleo del tuo portafoglio e integrarlo con azioni selezionate con cura come satelliti. Puoi regolare il rapporto tra azioni e ETF in base alla tua personale tolleranza al rischio.

Gli ETF sono più sicuri delle azioni?

Gli ETF sono generalmente considerati più sicuri delle azioni, perché distribuiscono il rischio su molte aziende e settori. Mentre il successo di un’azione singola dipende da una specifica società, gli ETF offrono una certa stabilità, poiché le fluttuazioni delle singole aziende possono essere bilanciate dalla performance dell’intero mercato o indice. Tuttavia, anche gli ETF non sono privi di rischio, poiché restano soggetti alle fluttuazioni di mercato, che possono comportare perdite.

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Vuoi approfondire ulteriormente il tema degli investimenti in azioni ed ETF? Nella Bitpanda Academy troverai molte altre guide che ti aiutano a perfezionare la tua strategia d’investimento. Ecco alcuni articoli utili che forniscono informazioni preziose:

• Quali sono i rischi quando si investe?

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