Qu’est-ce qu’une action ?
En termes simples, une action est un titre qui représente une part du capital d’une entreprise. Elle offre un moyen d’investir dans une société et de bénéficier de son évolution.
Voici les points essentiels à connaître sur les actions :
Devenir copropriétaire : en achetant une action, vous acquérez une fraction du capital d’une entreprise et devenez actionnaire.
Réaliser des gains : l’objectif d’un investissement en actions est de revendre ses titres plus cher qu’on ne les a achetés (plus-value).
Dividendes : de nombreuses entreprises reversent une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires sous forme de dividendes.
Risque : le cours d’une action peut aussi baisser, notamment si l’entreprise enregistre des pertes ou si le contexte de marché se dégrade.
Négociation : vous pouvez acheter et vendre des actions en bourse via un courtier ou une application de trading.
Capital : les actions représentent soit une valeur nominale fixe, soit une fraction du capital total de l’entreprise.
Vous souhaitez en savoir plus sur les actions ? Nos articles détaillés “Qu’est-ce qu’une action ?” et “Investir sur les actions” vous offriront une vue complète de ce type de titre.
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Les ETF passifs (pour “exchange-traded funds”, littéralement fonds indiciels cotés) sont des titres qui répliquent la performance d’un indice de référence. Ils permettent d’investir facilement dans un large panier de titres, à la manière d’un fonds, tout en se négociant en bourse comme une action.
Voici les caractéristiques essentielles des ETF :
Réplication d’indice : un ETF suit passivement la performance d’un indice donné ; vous investissez ainsi, comme avec un fonds classique, dans un panier de titres (actions, obligations, etc.).
Diversification : avec un seul ETF, vous investissez dans tous les titres composant l’indice, ce qui répartit le risque et assure une diversification immédiate.
Négociation : les ETF offrent une grande souplesse, puisque vous pouvez les acheter et les vendre pendant les heures de bourse via un courtier ou une application de trading.
Plans d’épargne en ETF : les plans d’épargne programmés vous permettent d’investir régulièrement, de construire votre portefeuille progressivement et de bénéficier d’un effet de moyenne des coûts (DCA - Dollar Cost Averaging).
Vous cherchez plus d’informations sur les avantages et le fonctionnement des ETF ? Consultez nos articles détaillés “Qu’est-ce qu’un ETF”, “Plans d’épargne en ETF” ainsi que “Investir sur les ETF”.
Qu’est-ce qu’un ETC ?
Les ETC (pour “exchange-traded commodities”) sont des titres qui permettent d’investir dans les matières premières sans les détenir physiquement. La valeur d’un ETC repose sur la matière première sous-jacente, dont le cours est répliqué par l’émetteur du titre.
Voici ce qu’il faut savoir sur les ETC et les matières premières :
Investir dans les matières premières : les ETC vous donnent accès à la performance de matières premières individuelles ou de paniers de matières premières, sans détention physique.
Variété : les ETC couvrent un large éventail de matières premières : ressources énergétiques, métaux industriels, produits agricoles.
Réplication de la performance : un ETC réplique en règle générale le cours de la matière première sous-jacente à l’identique, offrant une exposition directe à son évolution.
Cotation en bourse : les ETC se négocient en bourse à la manière des actions et des parts d’ETF, et peuvent être achetés ou vendus à tout moment.
Pas d’échéance fixe : comme les ETF, les ETC n’ont généralement pas de date d’expiration, ce qui permet une négociation flexible et une bonne liquidité.
Titres de créance : sous un angle technique, les ETC sont en réalité des obligations émises par une société (et non un patrimoine distinct protégé en cas de faillite de l’émetteur).
Risque émetteur : l’investisseur supporte le risque de défaillance de l’émetteur. Ce risque est souvent atténué par des garanties, comme le nantissement de matières premières physiques.
Envie d’en savoir plus ? Notre article “Que sont les matières premières et comment investir ?” vous apportera des informations complémentaires sur ce type de placement.
En quoi les actions, ETF et ETC diffèrent-ils des dérivés ?
La différence entre actions, ETF, ETC d’un côté et dérivés de l’autre influence votre stratégie d’investissement et la construction de votre portefeuille. Voici les distinctions essentielles :
Propriété directe vs exposition synthétique
Les actions et les ETF vous confèrent une propriété directe sur les actifs sous-jacents ; les ETC vous exposent à leur performance.
Avec les dérivés, vous ne détenez pas l’actif, vous pariez uniquement sur l’évolution de son cours.
Investissement long terme vs spéculation court terme
Les actions, ETF et ETC sont conçus pour l’investissement de long terme, où vous profitez de la croissance et de la valorisation des actifs.
Les dérivés servent souvent à des opérations de court terme, misant sur des variations rapides de cours.
Dividendes et plus-values
Les actions vous permettent de percevoir des dividendes ; les ETC vous exposent à la hausse de valeur du sous-jacent.
Les dérivés ne donnent droit à aucun dividende : seule compte l’évolution du cours.
Pour approfondir la comparaison entre actions, ETF et dérivés, consultez nos guides “Actions vs dérivés” et “Actions vs ETF”. Ils vous apporteront des éclairages complémentaires afin d’affiner votre stratégie.
Pourquoi les investisseurs choisissent-ils les actions, ETF et ETC ?
Les titres comme les actions, les ETF et les ETC sont bien adaptés à la constitution d’un patrimoine et présentent de nombreux atouts. Les investisseurs s’y tournent souvent parce qu’ils offrent un moyen de faire croître leur capital sur le long terme, de renforcer leur préparation à la retraite et d’assurer durablement leur réussite financière. Ils peuvent aussi contribuer à se protéger de l’inflation.
Dans les sections suivantes, nous détaillons les avantages propres à chaque type de titre et expliquons pourquoi les actions, ETF et ETC constituent des options particulièrement intéressantes.
Pourquoi investir en actions ?
Acheter des actions, c’est devenir copropriétaire d’une entreprise. Vous pouvez ainsi bénéficier de la hausse de sa valeur, mais aussi des dividendes versés aux actionnaires.
Voici les principales raisons qui poussent les investisseurs à choisir les actions :
Copropriété : en achetant des actions, vous devenez copropriétaire de l’entreprise et avez droit à une part de ses bénéfices.
Dividendes : de nombreuses entreprises versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires, ce qui constitue une source de revenus appréciable.
Valorisation : les actions peuvent prendre de la valeur au fil du temps, offrant une opportunité de faire croître son patrimoine sur le long terme.
Droit de vote : en tant qu’actionnaire, vous pouvez souvent participer aux décisions importantes de l’entreprise, comme l’élection du conseil d’administration.
Outre ces avantages, certains événements appelés opérations sur titres peuvent affecter la valeur ou la structure des actions : rachats d’actions, modifications de dividendes, fusions. Pour en savoir plus, consultez notre guide sur les opérations sur titres.
Pourquoi investir en ETF ?
Les ETF permettent d’accéder aux marchés en investissant dans un panier de titres, sans avoir à sélectionner chaque ligne individuellement. De nombreux investisseurs les choisissent parce qu’ils simplifient la diversification tout en restant souples.
Voici les principales raisons qui poussent les investisseurs à choisir les ETF :
Diversification : avec un seul ETF, vous investissez dans de nombreux titres, ce qui réduit le risque par rapport à l’achat d’actions isolées.
Simplicité : les ETF s’achètent et se vendent facilement.
Coûts réduits : les ETF passifs affichent généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds actifs.
Flexibilité : les ETF se négocient en bourse pendant les heures d’ouverture, comme les actions, ce qui offre une grande souplesse.
