Comment investir en actions ?

Vous souhaitez investir en actions, et vous vous demandez comment faire ? L’entrée sur le marché boursier est rarement aussi compliquée qu’elle semble l’être à première vue. Avec les bonnes connaissances et quelques bons outils, vous pouvez investir en actions d’une manière assez simple, en étant guidé étape par étape. Dans cet article, nous expliquons comment investir en actions, ce à quoi les débutants doivent faire attention et quelles stratégies peuvent convenir.

• Comprendre les bases : le marché actions permet d’investir directement dans des titres d’entreprises, dont les variations de cours résultant de l’offre et de la demande.

• Investir progressivement : un plan clair, une bonne plateforme de courtage et des objectifs réalistes sont vos meilleurs atouts pour investir de manière structurée et sur le long terme.

• Penser à long terme : ceux qui font preuve de patience et acceptent la volatilité des cours sont les mieux placés pour se constituer un patrimoine en action sur la durée.

• Compléter intelligemment : les ETF et les matières premières permettent de diversifier vos placements en actions et d’élargir vos perspectives en matière de portefeuille d’actions.

Qu’est-ce que le marché actions et comment fonctionne-t-il ?

Le marché des actions fait référence à une plateforme centralisée où les actions, c’est-à-dire des parts d’entreprises, sont achetées et vendues. Ce type de marché met en relation des investisseurs souhaitant placer leur argent avec des entreprises en quête de capitaux. L’achat d’une action fait de vous un actionnaire : vous pouvez ainsi participer aux gains potentiels, mais aussi subir des pertes en cas de baisse des cours.

Voici comment fonctionne un marché boursier d’actions :

• Les entreprises émettent des actions afin de lever des capitaux via la Bourse

• Les investisseurs achètent ces actions et reçoivent en échange des parts de l’entreprise

• Les cours des actions évoluent selon l’offre et la demande sur le marché

• Le marché réagit aux données économiques, aux résultats des entreprises et au sentiment des investisseurs

Le marché boursier reflète donc la performance économique des entreprises, l’état de la conjoncture et la perception qu’en ont les investisseurs. Si vous envisagez d’investir en actions, gardez à l’esprit que les cours fluctuent en permanence. Cela ouvre des perspectives de gains, mais comporte aussi un risque de pertes.

Quels sont les avantages d’un investissement en actions ?

Investir en actions, c’est participer directement à la vie des entreprises. Contrairement aux produits dérivés, il s’agit ici de véritable propriété. Vous détenez une part de l’entreprise, pas d’un simple produit spéculatif. Cela ouvre des perspectives de valorisation à long terme, un droit de vote en assemblée générale, et des dividendes lorsque l’entreprise en verse.

Les actions sont une bonne base pour constituer un patrimoine à long terme. Mais encore faut-il vous familiariser avec le marché, garder des attentes réalistes et acquérir de l’expérience petit à petit.

Pour les débutants qui souhaitent se lancer, ce type d’investissement présente plusieurs avantages :

• Participation directe à la réussite économique des entreprises

• Opportunités de rendement à long terme grâce à la hausse des cours

• Possibilité de percevoir des revenus réguliers via les dividendes

• Large choix d’entreprises issues de différents secteurs et pays

Mais attention : investir en actions comporte aussi des risques. Les cours peuvent varier fortement. Une entreprise peut enregistrer des bénéfices, mais aussi des pertes. Une perte totale est rare, mais pas impossible. Il est donc essentiel de diversifier votre investissement et de viser un horizon long terme pour votre placement.

Étape par étape : comment investir dans des actions cotées en Bourse

Investir en actions cotées certes, mais comment faire les choses correctement ? Pour les débutants, il est utile de diviser le processus en étapes claires. Cela facilite la compréhension des bases et permet de garder une vue d’ensemble, même si la Bourse peut paraître complexe au premier abord.

Voici comment investir en actions étape par étape :

1. Choisir une plateforme de courtage

2. Définir des objectifs d’investissement clairs

3. S’informer sur les entreprises

4. Choisir une stratégie adaptée

5. Décider entre plan d’épargne ou investissement en une fois

6. Lancer son placement

Choisir une plateforme de courtage

Pour être en mesure d’acheter des actions, vous devez avoir un accès aux différentes places boursières à travers une plateforme de courtage. C’est elle qui vous permet de négocier de véritables titres. Pour un investisseur débutant, il est important d’ouvrir un compte-titres chez un courtier sérieux, qui offre un service de courtage avec des conditions et des frais transparents.

Une bonne plateforme doit offrir :

• Un accès à de vraies actions, pas seulement des produits dérivés ou indexés

• Des informations claires sur les frais et les coûts

• Une interface simple, surtout si vous investissez pour la première fois

• Un environnement sécurisé, réglementé par l’autorité des marchés financiers

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Définir des objectifs d’investissement clairs

Avant d’acheter des actions, vous devez faire le point sur les objectifs que vous souhaitez atteindre. Des objectifs clairs vous aident à choisir les bonnes entreprises, à mieux évaluer les risques et à rester engagé sur le long terme. Investir en actions sans objectif précis peut mener à des décisions impulsives.

Voici trois objectifs typiques lorsqu’on investit en actions :

• Croissance : vous investissez dans le but d’obtenir le meilleur rendement possible sur le long terme. Vous misez sur des entreprises ayant un fort potentiel de valorisation. Les fluctuations de cours font partie du jeu, mais ce qui compte, c’est l’évolution globale de la valeur d’une entreprise sur toute la durée de votre investissement.

• Dividendes : certaines entreprises versent régulièrement une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires. Si vous privilégiez des revenus réguliers, il peut être pertinent de vous concentrer sur des actions avec un fort rendement en dividendes.

• Diversification : vous souhaitez répartir votre argent pour réduire les risques ? Investir dans différents secteurs, régions ou tailles d’entreprise vous aide à construire un portefeuille équilibré.

S’informer sur les entreprises

Un autre point essentiel pour bien investir en actions : connaître les entreprises dans lesquelles vous souhaitez placer votre argent. Derrière chaque action, il y a une entreprise dont la santé financière influence le cours. Sans comprendre son modèle économique, son secteur ou son potentiel de bénéfices, il est difficile d’évaluer sa valeur.

Voici les éléments à examiner avant d’investir :

• Chiffre d’affaires et bénéfices : examinez combien une entreprise génère en revenus et dégage en profits. Cela indique si son modèle est solide et rentable.

• Secteur d’activité et contexte : le domaine dans lequel une entreprise opère peut révéler son potentiel, surtout si elle bénéficie de tendances positives ou de soutiens publics.

• Potentiel d’avenir : une entreprise innovante, qui explore de nouveaux marchés ou apporte des idées neuves, a souvent de meilleures perspectives de croissance à long terme.

• Endettement : plus une entreprise est endettée, plus elle est vulnérable en période de stress, ce qui accroît forcément le risque pour vous en tant qu’investisseur.

• Valorisation boursière : des indicateurs comme le PER (ratio cours/bénéfices) permettent d’évaluer si une action semble bon marché ou chère par rapport au marché.

• Transparence et communication : les entreprises qui communiquent de façon ouverte sur leurs chiffres et leur stratégie inspirent davantage confiance.

Choisir une stratégie adaptée

Sans stratégie, investir relève de paris hasardeux ou sans cohérence sur telles ou telles valeurs. Un plan clair vous aide à prendre des décisions cohérentes, de l’achat d’actions jusqu’au moment de les conserver ou de les vendre. C’est d’autant plus important pour les débutants, qui doivent aligner leur stratégie sur leurs objectifs et leur tolérance au risque. Si vous ne souhaitez pas choisir d’actions individuelles, vous pouvez opter pour des fonds, qui regroupent plusieurs actions gérées de façon professionnelle.

Parmi les stratégies d’investissement possibles :

• Buy and Hold : vous achetez des actions que vous conservez sur le long terme, parfois pendant des années. Le but est de profiter de la croissance des entreprises. Cette approche repose sur la patience et convient à celles et ceux qui veulent bâtir un patrimoine sans faire de trading actif.

• Stratégie de dividendes : vous construisez un portefeuille composé d’entreprises versant régulièrement des dividendes. Cela vous permet de générer un revenu récurrent, en plus de possibles plus-values. Cette méthode convient bien si vous planifiez sur le long terme et recherchez des revenus stables.

• Stratégie sectorielle ou thématique : vous investissez dans des secteurs ou des tendances spécifiques, comme la technologie, l’environnement, la santé ou la digitalisation. Cela vous permet de soutenir les domaines en lesquels vous croyez. Attention toutefois : certains secteurs peuvent être plus sensibles aux évolutions du marché que d’autres.

Plan d’épargne ou versement unique

Une fois votre compte-titres ouvert, une autre question se pose : souhaitez-vous investir votre argent en une seule fois ou progressivement via un plan d’épargne ? Les deux options peuvent mener au même résultat, mais diffèrent dans la gestion des risques et la flexibilité.

Plan d’épargne

• Un montant fixe est investi automatiquement à intervalles réguliers

• Achat à différents cours, ce qui permet de profiter de l’effet de coût moyen (cost-average effect)

• Risque réduit d’investir tout à un moment défavorable

• Convient pour constituer un patrimoine à long terme, même avec de petits montants

Versement unique

• Un montant plus important est investi d’un seul coup

• Avantageux si le marché est dans une phase favorable

• Risque plus élevé si l’entrée se fait à un mauvais moment

• Le capital est immédiatement entièrement exposé au marché

Lancer son investissement

C’est le moment de vous lancer ! Vous avez choisi votre plateforme, ouvert votre compte-titres et défini votre stratégie. Vous pouvez désormais acheter votre première action.

Voici comment commencer :

1. Choisissez l’action souhaitée

2. Indiquez le montant à investir

3. Vérifiez les informations et confirmez votre achat

Une fois l’achat effectué, l’action apparaît dans votre compte-titres. Vous pouvez alors suivre à tout moment son cours actuel, la part de votre investissement et l’évolution de votre portefeuille, y compris les gains ou pertes éventuels. Surtout pour un premier investissement, il est recommandé de commencer petit et d’acquérir de l’expérience. C’est ainsi que vous comprendrez progressivement le fonctionnement du marché boursier.

Comment compléter intelligemment votre portefeuille d’actions ?

Les actions sont certes un élément de base de l’investissement. Elles permettent de participer directement à la réussite des entreprises. Historiquement, cette classe d’actifs a offert de meilleurs rendements sur le long terme que toute autre classe d’actifs. Mais attention, les performances passées ne sont en rien une garantie des résultats futurs.

Votre portefeuille n’a pas besoin d’être composé uniquement d’actions individuelles. D’autres classes d’actifs vous aident à mieux répartir le risque et à réagir à diverses évolutions du marché.

Parmi les compléments utiles à votre portefeuille :

• ETF (Exchange Traded Funds) : un ETF, ou fonds indiciel coté, reproduit la performance d’un indice, comme le DAX ou le MSCI World. Beaucoup d’ETF sont composés d’actions, mais certains contiennent aussi des obligations ou d’autres titres. Vous investissez ainsi dans un ensemble diversifié avec un seul produit, ce qui limite les pertes liées à un seul titre. Les ETF sont donc un excellent outil pour diversifier votre portefeuille.

• Matières premières (commodities) : le pétrole, les métaux ou les produits agricoles réagissent souvent différemment des actions. Ils peuvent servir de protection contre l’inflation ou d’outil de couverture quand les marchés boursiers sont peu dynamiques.

• Cryptomonnaies : les devises numériques permettent de participer aux évolutions technologiques et à la montée des systèmes financiers digitaux. Les cryptomonnaies sont plus volatiles que les placements classiques : il faut donc les intégrer de manière ciblée et mesurée. Leurs cours évoluent souvent de manière indépendante des marchés traditionnels, ce qui ajoute une forme de diversification supplémentaire.

Sur Bitpanda, vous pouvez acheter des ETF, des matières premières et des cryptomonnaies, en plus des actions, dans un seul compte avec une vue d’ensemble sur l’ensemble de vos actifs.

Questions fréquentes sur l’investissement en actions

Vous avez maintenant une bonne vue d’ensemble sur la façon d’investir en actions. Notre FAQ vous donne encore plus d’informations sur le sujet.

Puis-je négocier des actions à toute heure ?

Non, les actions ne peuvent être négociées que pendant les horaires officiels des marchés. Ceux-ci varient selon la région et la Bourse, mais en Europe, ils se situent généralement entre 9h et 17h30. En dehors de ces plages, vous pouvez saisir un ordre, mais il ne sera exécuté qu’à la prochaine session.

Comment choisir les bonnes actions ?

Les actions qui vous conviennent dépendent de votre manière d’investir. Commencez par déterminer votre objectif. Ensuite, cherchez des entreprises en phase avec votre stratégie, votre niveau de risque et votre horizon de placement.

Voici quelques critères utiles pour faire votre choix :

• Modèle économique : comprenez-vous comment l’entreprise génère du revenu, et ce modèle est-il viable à l’avenir ?

• Secteur et environnement de marché : le domaine d’activité est-il en croissance ou en déclin ?

• Données financières : des indicateurs comme le PER, le cash-flow ou le rendement des capitaux propres donnent une idée de la solidité de l’entreprise.

• Potentiel de croissance : y a-t-il de nouveaux produits, marchés ou tendances claires pouvant augmenter sa valeur ?

Les actions sont-elles risquées ?

Les actions subissent des variations de cours, leur valeur peut monter ou descendre. À court terme, le risque peut être élevé, à cause d’annonces, de décisions politiques ou de tendances de marché. Mais plus la durée d’investissement est longue, plus ces variations ont tendance à s’équilibrer. C’est pourquoi les actions sont particulièrement intéressantes pour les investisseurs de long terme. Pour répartir davantage le risque, vous pouvez aussi utiliser des ETF.

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