Les types d’arnaques à l’investissement les plus courants
Arnaques des "boiler rooms"
Les boiler rooms sont l’une des formes les plus agressives de fraude à l’investissement. Les escrocs, se faisant passer pour des agents commerciaux, appellent des victimes potentielles et utilisent des techniques de pression pour leur vendre des investissements sans valeur ou inexistants. Ces appels sont souvent scénarisés pour paraître professionnels et convaincants, rendant la fraude difficile à détecter.
Par exemple, on pourrait vous proposer des actions dans une entreprise "prometteuse" à un "prix spécial", censé exploser bientôt en valeur. En réalité, l’entreprise n’existe pas ou les actions sont sans valeur.
Pour vous protéger :
Faites toujours des recherches sur l’entreprise avant d’investir
Recherchez des avis vérifiés
Vérifiez si l’entreprise est enregistrée auprès d’un régulateur financier
Ne prenez jamais de décision sous pression lors d’un appel téléphonique
Arnaques au trading Forex
Les arnaques au trading Forex attirent les victimes avec des promesses de gains énormes grâce au commerce des devises. Les escrocs utilisent des publicités tape-à-l’œil, de fausses plateformes de trading et des courtiers non réglementés pour paraître légitimes.
Par exemple, une publicité pourrait prétendre que vous pouvez transformer 500 € en 10 000 € en deux semaines en tradant des devises. Après avoir déposé de l’argent, l’escroc manipulera votre compte pour afficher de faux gains, vous incitant à investir davantage. Mais au final, votre argent disparaîtra.
Pour éviter ces arnaques :
Vérifiez toujours si la plateforme ou le courtier est licencié par une autorité réglementaire reconnue
Méfiez-vous des plateformes garantissant des profits ou vous incitant à investir de grosses sommes immédiatement
Pyramides financières
Contrairement aux systèmes de Ponzi, qui utilisent l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens, les pyramides financières reposent sur le recrutement de nouveaux membres pour générer des profits. Vous devez payer des frais pour rejoindre et gagner de l’argent en recrutant d’autres personnes. Ces systèmes s’effondrent rapidement, laissant la majorité des participants perdants.
Un signe d’alerte courant est une insistance sur le recrutement, plutôt que sur un véritable produit ou service. Si on vous pousse à payer à l’avance et à recruter, il s’agit probablement d’une arnaque pyramidale.
Fraude aux frais avancés
L’arnaque aux frais avancés consiste à promettre de gros rendements ou des opportunités exclusives en échange d’un paiement initial. Une fois le paiement effectué, l’escroc disparaît.
Ces fraudes impliquent souvent des histoires élaborées, comme un gain à une loterie étrangère ou une opportunité d’investissement unique.
Pour vous protéger :
Comment se protéger des arnaques à l’investissement
Bien que ces fraudes puissent être sophistiquées, voici des actions essentielles pour vous protéger :
Faites vos recherches : Analysez toute opportunité d’investissement, ainsi que les entreprises et individus qui la promeuvent.
Vérifiez la légitimité : Assurez-vous que les courtiers et plateformes sont enregistrés auprès d’autorités financières reconnues comme la MiCAR en Europe.
Évitez les décisions sous pression : Les escrocs vous forcent souvent à agir vite. Prenez le temps d’évaluer chaque opportunité.
Restez informé : Consultez des ressources comme notre hub de sécurité crypto, qui propose des articles sur la fraude en crypto, la manipulation du marché et la cybercriminalité.
Utilisez des plateformes reconnues : Privilégiez les plateformes vérifiées avec des frais transparents et des avis clients fiables, comme Bitpanda, qui offre un environnement de trading sécurisé.
