De groei van crypto opent nieuwe financiële mogelijkheden, maar brengt ook risico’s en een toename van fraude met zich mee. Van rug pulls, waarbij ontwikkelaars verdwijnen met het geld van investeerders, tot nep-wallets die privésleutels stelen: crypto-scams worden steeds geavanceerder. Omdat de cryptomarkt nog jong en grotendeels ongereguleerd is, hebben oplichters meer ruimte om onopgemerkt te blijven.
Crypto-scams maken misbruik van de snelle groei en de opwinding rond de cryptomarkt om investeerders te misleiden.
Veelvoorkomende scams zijn onder andere rug pulls, phishingaanvallen, nepportefeuilles en frauduleuze investeringsplannen.
Deze oplichtingspraktijken vertrouwen vaak op social engineering, valse aanbevelingen of het uitbuiten van een gebrek aan kennis.
Goed geïnformeerd blijven, bronnen verifiëren en veilige platforms gebruiken is cruciaal om jezelf te beschermen tegen mogelijke risico’s.
De groei van crypto opent nieuwe financiële mogelijkheden, maar brengt ook meer fraude met zich mee. Van rug pulls waarbij ontwikkelaars verdwijnen met het geld van investeerders, tot nep-wallets die privésleutels stelen, crypto-scams worden steeds geavanceerder. Crypto-oplichting kent vele vormen, zoals Ponzi-schema’s, phishing, valse investeringen en andere frauduleuze praktijken met cryptovaluta en digitale valuta. Deze vormen van oplichting en fraude met cryptovaluta profiteren van het feit dat de cryptowereld relatief nieuw en minder gereguleerd is dan traditionele financiële markten. Daardoor hebben oplichters meer ruimte om onopgemerkt te blijven.
Om je assets te beschermen en veilig te blijven, vind je in dit artikel de meest voorkomende scams in de cryptowereld en leer je hoe je ze kunt vermijden.
Belangrijk om te onthouden:
Crypto-scams maken gebruik van de snelle groei en het enthousiasme rond crypto om investeerders te misleiden.
Veelvoorkomende vormen zijn rug pulls, phishing-aanvallen, nep-wallets en frauduleuze investeringsprogramma’s.
Deze scams steunen vaak op social engineering, valse aanbevelingen of een gebrek aan kennis.
Blijf alert, controleer bronnen en gebruik betrouwbare platforms om risico’s te beperken.
Wees voorzichtig: crypto en andere digitale valuta worden vaak gebruikt in oplichting en frauduleuze schema’s.
Crypto-scams zijn vormen van cybercriminaliteit die erop gericht zijn mensen geld of persoonlijke gegevens afhandig te maken, vaak door zich voor te doen als een legitieme investering in crypto. Naarmate crypto populairder wordt, worden ook de methodes van oplichters steeds verfijnder. Ze gebruiken nep-investeringen, valse giveaways of frauduleuze projecten om slachtoffers te misleiden. Fraudeurs gebruiken verschillende cryptocurrency en digitale munten om hun slachtoffers te benaderen en te misleiden.
Een veelvoorkomend voorbeeld zijn scams die beloven dat je snel geld kunt verdienen met bitcoin of andere munten. Zulke investeringen lijken aantrekkelijk, maar leiden vaak tot verlies van je inleg. Wees daarom extra voorzichtig met investeren in cryptocurrency, zeker als het rendement te mooi lijkt om waar te zijn.
Let op deze waarschuwingssignalen voordat je in een nieuw project stapt:
Beloften van snelle en risicoloze winst of dat je snel geld kunt verdienen.
Druk om snel te handelen via zogenaamd beperkte aanbiedingen.
Onduidelijke of ontbrekende informatie over het team of de technologie.
Valse partnerschappen of nep-getuigenissen die vertrouwen moeten wekken.
Gebruik van bekende namen of beroemdheden om vertrouwen te wekken, waardoor het lijkt alsof investeren gegarandeerd succes oplevert.
Fraudeurs gebruiken vaak slimme technieken, zoals AI of valse advertenties, waardoor het lijkt alsof hun aanbod betrouwbaar is.
In de volgende hoofdstukken lees je hoe je de meest voorkomende crypto-scams kunt herkennen en voorkomen.
Airdrops zijn promotieacties waarbij crypto-projecten gratis tokens uitdelen om gebruikers aan te trekken. Hoewel sommige legitiem zijn, gebruiken fraudeurs dit concept om geld of persoonlijke gegevens te stelen. Airdrop-scams zijn vaak gericht op bepaalde cryptovaluta en crypto's; controleer daarom altijd of de aangeboden cryptomunten legitiem zijn voordat je deelneemt.
Bij een airdrop-scam maken oplichters nepwebsites of socialmediapagina’s die gratis tokens beloven in ruil voor persoonlijke gegevens of een kleine vergoeding. Door te klikken op verdachte links kunnen gebruikers op een frauduleuze site belanden die malware installeert of privésleutels steelt.
Onrealistische beloften over gratis tokens of gegarandeerde winst.
Verzoeken om geld te sturen of privésleutels te delen.
Verdachte websites of accounts zonder officiële bevestiging.
Controleer altijd de officiële website en kanalen van het project.
Deel nooit je seed phrase, privésleutels of wachtwoorden.
Gebruik alleen gevestigde platforms voor legitieme airdrops.
Een rug pull gebeurt wanneer ontwikkelaars een project plots verlaten en verdwijnen met het geld van investeerders. Deze vorm van fraude komt vaak voor in de DeFi-wereld, waar nieuwe tokens vaak zonder toezicht worden gelanceerd.
Fraudeurs maken een nieuw token of DeFi-project, promoten het agressief om kapitaal aan te trekken en halen vervolgens alle liquiditeit weg. Vaak hebben investeerders hun cryptovaluta al overgemaakt naar een wallet van een oplichter voordat ze doorhebben wat er is gedaan. Zodra de transactie is gedaan, is het vrijwel onmogelijk om het geld terug te krijgen. Het gevolg: de waarde van het token stort volledig in.
Ponzi-schema’s werken volgens een klassiek piramidemodel: nieuwe investeerders financieren de “winsten” van eerdere deelnemers, zonder dat er sprake is van echte rendementen. Daardoor lijkt het alsof het project winstgevend is, wat weer nieuwe investeerders aantrekt. Criminelen en fraudeurs gebruiken hierbij vaak frauduleuze ICO's en slimme marketingtechnieken om vertrouwen te wekken en nieuwe slachtoffers te lokken. Deze systemen worden vaak gepresenteerd als exclusieve investeringskansen met gegarandeerde opbrengsten, maar in werkelijkheid stort het systeem in zodra er geen nieuwe deelnemers meer bijkomen.
Hoge, vaste rendementen met weinig of geen risico.
Druk om anderen aan te brengen.
Onduidelijke uitleg over hoe winst wordt gemaakt.
Wees kritisch bij projecten die snelle winst beloven.
Vermijd initiatieven zonder transparante financiële modellen of controleerbare resultaten.
Een ICO (Initial Coin Offering) is een manier waarop crypto-projecten geld ophalen door nieuwe tokens te verkopen. Fraudeurs misbruiken dit principe door nep-ICO’s op te zetten en investeerders te verleiden met beloftes van hoge rendementen. Vaak bestaan deze projecten niet of is er geen werkend product achter de beloofde tokens.
ICO-scams maken gebruik van gelikte websites, valse whitepapers en zogenaamd “exclusieve” presales om geloofwaardigheid op te wekken. Daarnaast worden er vaak advertenties met bekende Nederlanders gebruikt om vertrouwen te creëren bij potentiële investeerders. Zodra ze genoeg geld hebben opgehaald, verdwijnen de oplichters met de inleg van investeerders.
Controleer of het team achter het project verifieerbare profielen heeft.
Zoek naar onafhankelijke reviews en auditrapporten.
Investeer alleen via erkende platforms of exchanges met toezicht.
Nieuw bij Bitpanda? Registreer vandaag nog je account!
Meld je hier aanNep-wallets doen zich voor als legitieme crypto-wallets, maar zijn ontworpen om toegang te krijgen tot je crypto-assets. Gebruikers downloaden deze apps, voeren hun inloggegevens of seed phrase in en geven daarmee onbewust volledige toegang tot hun tegoeden.
Deze frauduleuze wallets zijn vaak kopieën van populaire apps in appstores en kunnen malware bevatten die data steelt of transacties manipuleert. Hackers maken misbruik van deze nep-wallets om cryptovaluta te stelen en toegang te krijgen tot gestolen tegoeden. Vooral software wallets en online wallets zijn gevoelig voor dit soort aanvallen, omdat ze makkelijker te imiteren zijn.
Ongebruikelijke namen of spelfouten in de app.
Verdacht positieve of juist heel weinig reviews.
Onbekende ontwikkelaars zonder contactinformatie.
Overmatige toestemmingen, zoals toegang tot je camera of contacten.
Geen tweeledige verificatie (2FA).
Download wallet-apps alleen via officiële websites of erkende appstores.
Controleer beoordelingen en ontwikkelaars voordat je installeert.
Gebruik hardware wallets of andere offline oplossingen voor grote bedragen.
Whale-manipulatie treedt op wanneer grote investeerders – zogenaamde whales – bewust grote hoeveelheden crypto kopen of verkopen om marktprijzen te beïnvloeden. Deze transacties kunnen plotselinge prijsbewegingen veroorzaken, wat paniek of hype bij kleinere beleggers uitlokt.
Pump-and-dump: whales kopen grote hoeveelheden om de prijs kunstmatig op te drijven en verkopen dan met winst.
Flash crash: plotselinge massale verkopen die paniek veroorzaken, waardoor anderen tegen lage prijzen verkopen.
Gebruik stop-loss-orders om verliezen te beperken.
Volg geen hypes zonder eerst grondig onderzoek te doen.
Baseer beslissingen op fundamentele analyse, niet op kortstondige koersbewegingen.
Token burns zijn legitieme processen waarbij projecten een aantal tokens permanent uit de circulatie halen om het aanbod te verkleinen. Oplichters misbruiken dit concept door nep-burns te organiseren en gebruikers te vragen tokens naar een frauduleus adres te sturen. Als je tokens stuurt, zijn ze weg en profiteert de scammer van jouw inzending.
Geen officiële aankondiging of onduidelijke details over het burn-event.
Verzoeken om tokens te versturen naar een particulier of onbekend adres om “mee te doen”.
Claims van gegarandeerde waardestijgingen na een burn.
Verifieer burn-events via de officiële projectkanalen en onafhankelijke bronnen.
Verstuur nooit tokens naar adressen die niet officieel bevestigd zijn.
Controleer smart contract-transacties en community-discussies voordat je actie onderneemt.
Bij een MITM-aanval onderschept een aanvaller verkeer tussen jou en een dienst, bijvoorbeeld een wallet of exchange. De aanvaller kan zo inloggegevens stelen, transacties wijzigen of redirects naar kwaadaardige sites veroorzaken.
Onverwachte login-verzoeken of redirects naar onbekende URL’s.
Vertraagde pagina’s, foutmeldingen of browserwaarschuwingen over beveiligingscertificaten.
Ongevraagde verzoeken om gevoelige informatie.
Gebruik alleen beveiligde netwerken, of een VPN bij onbetrouwbare verbindingen.
Vermijd openbare wifi voor transacties en logins.
Controleer altijd de URL en het beveiligingscertificaat van een website.
Activeer 2FA en gebruik hardware-wallets voor grote bedragen.
Cryptojacking is het heimelijk inzetten van andermans rekenkracht om crypto te minen. Het gebeurt via geïnfecteerde websites, downloads of malware en vertraagt je apparaat aanzienlijk.
Onverwacht trager systeem of hoge CPU-belasting.
Oververhitting van hardware of grote batterijafname op mobiele apparaten.
Installeer en update betrouwbare antivirussoftware.
Klik niet op verdachte links en download geen onbekende bestanden.
Blokkeer ongewenste scripts in je browser met extensies of script-blockers.
Address poisoning is een tactiek waarbij oplichters kleine transacties sturen vanaf adressen die lijken op bekende adressen. Vaak sturen ze een klein bedrag om hun adres te laten opvallen tussen je transacties. Het doel is dat jij per ongeluk hun adres kopieert of aanklikt en geld naar hen verstuurt.
Kleine, onverwachte inkomende transacties van onbekende adressen.
Adressen die qua tekenreeksen sterk lijken op die van bekende ontvangstadressen.
Wijzigingen in adressen die je eerder gebruikte zonder duidelijke verklaring.
Controleer wallet-adressen altijd handmatig voor verzending.
Gebruik geen automatische invulfuncties voor adressen.
Sla belangrijke ontvangstadressen veilig op en verifieer ze via meerdere bronnen.
Nieuwsgierig naar crypto? Bekijk de artikelen in de Knowledge Hub.
Vergroot je kennisBreek alle communicatie met de oplichters af en reageer niet meer.
Verplaats je resterende fondsen zo snel mogelijk naar een nieuwe, veilige wallet (gebruik bij voorkeur een hardware-wallet).
Wijzig al je wachtwoorden en activeer tweestapsverificatie op alle accounts.
Meld de fraude direct bij het platform waar het gebeurde en verstrek zoveel mogelijk bewijs.
Doe aangifte bij de lokale politie en meld het incident bij officiële fraudemeldpunten of instanties (bijv. Fraudehelpdesk, Europol).
Informeer je exchange of broker en vraag of zij tracerings- of terugvorderingsopties hebben.
Let op: nadat je geld hebt overgemaakt naar een scam via bijvoorbeeld een Bitcoin geldautomaat, is het vaak erg moeilijk om je geld terug te krijgen. Slachtoffers van deze vorm van oplichting lopen meestal het risico op volledig verlies van hun gestorte bedrag. Toch vergroot het melden bij exchanges en autoriteiten de kans op (gedeeltelijk) herstel.
Controleer en monitor je accounts regelmatig op verdachte activiteiten en noteer IP-adressen en transactieketens voor onderzoek.
Preventieve maatregelen en goede praktijken
Gebruik een hardware-wallet voor grote tegoeden en bewaar seed phrases offline en op meerdere veilige locaties.
Activeer 2FA met een authenticator-app, geen sms wanneer mogelijk.
Houd software en firmware van wallets up-to-date.
Controleer smart contracts en audits voordat je participeert in nieuwe projecten.
Verifieer altijd officiële kanalen en wees kritisch op ongevraagde aanbiedingen of DM’s.
Spreid risico’s: bewaar slechts een deel van je vermogen op exchanges; gebruik cold storage voor lange termijn.
Maak periodieke backups van je wallet-gegevens en test herstelprocedures.
Wees extra voorzichtig als je net begint met crypto en deel nooit persoonlijke informatie met onbekende partijen.
Wanneer je slachtoffer bent geworden van een crypto-scam, telt snelheid. Elke minuut kan helpen om verdere schade te beperken of bewijs veilig te stellen.
Onderwerp: Melding van vermoedelijke crypto-fraude / diefstal
Beste supportteam,
Ik wil een vermoedelijke frauduleuze transactie melden op mijn account. Hieronder vindt u de details:
Transactie-ID: [voeg hash toe]
Datum / tijd: [datum en tijd invullen]
Beschrijving: [beschrijf kort wat er is gebeurd, bijvoorbeeld phishinglink, rug pull, enz.]
Bestemmingsadres: [adres invullen]
Kunt u deze transactie onderzoeken, bevriezen of doorsturen naar uw securityteam voor verdere opvolging?
Met vriendelijke groet,
[Je naam]
[Account-ID]
Onderwerp: Aangifte / melding van online crypto-fraude
Beste,
Ik ben slachtoffer geworden van een online crypto-fraude. Hieronder vindt u de relevante informatie:
Type scam: [rug pull / phishing / wallet-fraude / nep-ICO]
Datum: [datum invullen]
Verloren bedrag: [bedrag in EUR of crypto]
Betrokken walletadres(sen): [walletadressen vermelden]
Eventuele bewijsstukken: screenshots, e-mails, transactielinks
Ik meld dit ter registratie en verdere opvolging.
Met vriendelijke groet,
[Naam]
[Contactgegevens]
Bewaar alle relevante e-mails, berichten en screenshots.
Noteer transacties en hashes via blockchain explorers (Etherscan, Blockchain.com, etc.).
Documenteer de tijdlijn van het incident.
Informeer je bank als er fiatbetalingen betrokken waren.
Deel nooit extra persoonlijke gegevens met “recovery services” – veel van die aanbieders zijn opnieuw scams.
Gebruik deze checklist als routine om je beveiliging te verbeteren en vroegtijdig bedreigingen te herkennen.
Controleer of je inlogt via de juiste URL van exchanges en wallets.
Gebruik alleen wachtwoordmanagers met 2FA.
Bevestig e-mails of berichten over transacties met de originele platformkanalen.
Wees alert op onverwachte “security alerts” of nieuwe loginverzoeken.
Update firmware van je hardware-wallet (Ledger, Trezor, etc.).
Controleer je wallettransacties op ongewone activiteit.
Maak een korte back-up van je seed phrase-locaties en herstelplan.
Controleer of je antivirus- en VPN-software nog actief is.
Verander je wachtwoorden voor exchanges en wallets.
Controleer of er nieuwe beveiligingsopties zijn toegevoegd aan je broker of walletprovider.
Test of je herstel van je seed phrase nog werkt via een veilige offline test.
Evalueer of je nog geld bewaart op hot wallets dat beter in cold storage kan.
Gebruik aparte e-mailadressen voor je crypto-accounts.
Houd je seed phrase offline, op minimaal twee veilige locaties.
Deel nooit screenshots van je wallet met QR-codes of adressen op social media.
Wees extra alert op crypto-scams die via sociale media worden verspreid. Oplichters gebruiken sociale media om slachtoffers te leiden naar frauduleuze websites of nepplatforms.
Vermijd browserextensies die transacties kunnen volgen of wijzigen.
Schakel alerts in via je exchange om direct meldingen te krijgen bij inlogpogingen.
Denk eraan: legitieme platforms vragen nooit om je seed phrase of private keys.
Waarschuwing: maak nooit je spaargeld over naar onbekende crypto-platforms, zelfs niet als dit via sociale media wordt aangeraden.
Crypto biedt veel kansen, maar ook risico’s. Scams evolueren continu, maar wie de mechanismen begrijpt en veiligheidsroutines toepast, kan zijn vermogen effectief beschermen. Leer de waarschuwingssignalen herkennen, gebruik betrouwbare wallets en blijf altijd kritisch bij te mooie beloftes. De Bitpanda Academy helpt je om je kennis te verdiepen en je crypto veilig te beheren.
Bitpanda is de plek om meer vertrouwen en kennis op te bouwen. Of je nu net begint of je kennis wilt verdiepen, wij hebben de artikelen die je helpen om je kennis te vergroten en die je helpen om weloverwogen beslissingen te nemen.
Weet je niet waar te beginnen? Ontdek deze populaire artikelen:
Dit artikel wordt verspreid voor informatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als een aanbod of aanbeveling. Het is geen investeringsadvies en kan dit ook niet vervangen. Bitpanda geeft geen verklaringen of garanties met betrekking tot de nauwkeurigheid en volledigheid van de hierin opgenomen informatie. Investeren brengt risico's met zich mee. Je kunt al het geld dat je investeert verliezen.
