Fysiek goud: Dit verwijst naar edelmetaal in de vorm van baren of munten, dat juridisch eigendom is van de koper en onafhankelijk van het financiële systeem kan worden bewaard.
Investeren
Goud ETF of Fysiek Goud Kopen: Een Vergelijking
Goud blijft een van de populairste manieren om vermogen te beschermen en risico’s te spreiden. Beleggers kunnen kiezen tussen fysiek goud – tastbaar bezit dat je zelf kunt bewaren – of goud-ETF’s, die flexibele toegang tot de goudmarkt bieden via de beurs. Beide vormen hebben hun eigen voordelen, risico’s en kostenstructuren.
In dit artikel lees je hoe fysiek goud en goud-ETF’s van elkaar verschillen op het gebied van eigendom, veiligheid, liquiditeit en rendement. Zo ontdek je welke optie het beste past bij jouw beleggingsdoelen en strategie.
Goud-ETF’s: Een goud-ETF is een beursverhandeld fonds dat vaak fysiek wordt gedekt en de goudprijs volgt – je bezit het goud zelf niet, maar ETF’s bieden een voordelige en flexibele manier om toegang te krijgen tot de goudmarkt.
Verschillen: De twee beleggingsvormen verschillen in structuur, toegankelijkheid en risicospreiding, wat invloed kan hebben op beschikbaarheid en controle.
Beleggingsstrategie: Bij het kiezen van een strategie moeten beleggers hun individuele doelen, risicobereidheid en gewenste mate van onafhankelijkheid en flexibiliteit in overweging nemen.
Goud staat al duizenden jaren symbool voor stabiliteit en vertrouwen. Goud beleggen is populair als bescherming tegen inflatie en hoge inflatie, omdat goud traditioneel als een waardevaste belegging wordt gezien. Er zijn verschillende manieren om in goud te beleggen. Of je liever echt goud bezit of kiest voor beursgenoteerde fondsen met fysieke dekking, hangt af van je persoonlijke doelen. In dit artikel lees je wat het verschil is tussen goud-ETF’s en fysiek goud, wat een fysiek gedekte goud-ETC is en hoe eigendom, veiligheid en liquiditeit zich van elkaar onderscheiden. ETF’s kunnen bovendien interessant zijn voor beleggers die op zoek zijn naar meer diversificatie binnen hun portefeuille.
Fysiek goud: Dit zijn goudbaren of munten die je daadwerkelijk bezit en die onafhankelijk van het financiële systeem kunnen worden bewaard. Fysiek goud wordt vaak gekocht in de vorm van baren (goudstaven) of gouden munten. Goud is een grondstof en beleggen in grondstoffen, zoals goud, biedt verschillende voordelen voor de belegger, waaronder bescherming tegen waardevermindering van valuta en spreiding van risico.
Goud-ETF’s: Dit zijn beursgenoteerde fondsen die de goudprijs volgen. Je bezit geen goud zelf, maar participaties in een fonds dat goud aanhoudt. Dit biedt flexibele en vaak goedkopere toegang tot de goudmarkt. De goudmarkt is aantrekkelijk voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren. Je kunt op verschillende manieren in goud beleg(gen), bijvoorbeeld via fysiek goud, ETF’s of aandelen in goudmijnbedrijven.
De keuze tussen beide vormen hangt af van je strategie: wil je tastbaar bezit en zekerheid, of flexibiliteit en eenvoudige handel via de beurs?
Wat zijn goud-ETF’s?
Een goud-ETF(exchange traded funds) is een beursgenoteerd fonds dat de goudprijs zo nauwkeurig mogelijk volgt. Je koopt geen fysiek goud, maar een aandeel in het fonds. De aanbieder beheert het goud centraal, terwijl jij profiteert van de prijsontwikkeling. De onderliggende waarde van een goud etf is het fysieke goud of de goudprijs waaraan het fonds is gekoppeld.
Veel goud-ETF’'s zijn daadwerkelijk fysiek gedekt. Dat betekent dat achter elk aandeel een bepaalde hoeveelheid goud ligt opgeslagen. Jij hebt echter geen direct eigendomsrecht op dat goud, je belegt in de waardeontwikkeling via het fonds. Goud etf's zijn beurs verhandeld, wat zorgt voor transparantie en liquiditeit. Er bestaan verschillende soorten goud etf's, zoals fysiek gedekte goud etf's en goudmijnbouw etf's, elk met hun eigen kenmerken. Sommige populaire goud ETF’s zoals iShares Physical Gold (EGLN), behoren tot de meest verhandelde goud etf's vanwege hun lage kosten en hoge liquiditeit.
Bekende aanbieders zijn iShares, met als voorbeeld de iShares Physical Gold ETF, die daadwerkelijk fysiek goud aanhoudt. Net als andere etf's keren bepaalde goud-mining etf's soms dividend uit aan beleggers. Daarnaast hebben goud etf's vaak een lage correlatie met aandelen en obligaties, wat bijdraagt aan diversificatie in je portefeuille. Het voordeel: je kunt snel en eenvoudig handelen zonder je zorgen te maken over opslag of transport, en toch profiteer je van de koersontwikkeling van goud.
Wat is het verschil tussen goud-ETF’s en goud-ETC’s?
Zowel ETF’s als ETC’s (Exchange Traded Commodities) maken het mogelijk om in goud te beleggen, maar de structuur verschilt. ETC’s worden vaak als alternatief voor ETF’s genoemd, omdat ze een andere manier bieden om in goud te investeren.
Een ETF is een fonds waarin je een aandeel bezit dat juridisch aan jou toebehoort. Naast goud-ETF’s zijn er ook andere ETF’s beschikbaar, waarmee beleggers eenvoudig kunnen diversifiëren over verschillende markten en sectoren. Deze andere ETF's richten zich bijvoorbeeld op aandelen, obligaties of grondstoffen, zodat je als belegger kunt inspelen op uiteenlopende markten en je beleggingsportefeuille kunt spreiden. De goudmarkt zelf wordt vaak gezien als een veilige haven, vooral in tijden van economische onzekerheid, en beleggen in goud-ETF’s kan een waardevolle aanvulling zijn op je totale beleggingen.
Een ETC is een schuldinstrument: je leent de aanbieder geld, die belooft het te dekken met goud. Bij een fysiek gedekte ETC wordt goud als zekerheid opgeslagen, maar juridisch blijf je schuldeiser en geen eigenaar van het goud zelf.
Kort gezegd:
Een ETF biedt je een recht op een deel van een fonds, terwijl een ETC een belofte is van de uitgever. ETF’s gelden daardoor vaak als iets veiliger, terwijl ETC’s meer flexibiliteit of lagere kosten kunnen bieden.
Wat is fysiek goud?
Fysiek goud kun je echt bezitten in de vorm van goudbaren of munten van bijna puur goud. Gouden munten zijn een populaire vorm van fysiek goud en worden vaak gebruikt als belegging, mede doordat ze eenvoudig te verhandelen zijn en vaak een premium hebben boven de spotprijs. Veel beleggers kiezen voor gouden munten, omdat deze populair zijn bij particuliere beleggers en eenvoudig te verhandelen. Goudbaren zijn er in standaardformaten, van één gram tot één kilo. Grote baren van een kilo worden vaak gekocht door banken of de rijken der aarde, omdat dit een duur en exclusief segment is. Veel beleggers waarderen goud omdat het onafhankelijk blijft van digitale systemen of valuta en altijd een intrinsieke waarde behoudt.
Je kunt fysiek goud thuis bewaren, in een kluis of in een hoogbeveiligd depot. Fysiek goud kan wereldwijd eenvoudig worden omgezet in andere valuta, wat het aantrekkelijk maakt in tijden van economische onzekerheid. Het is belangrijk om je goud altijd op een veilige plek te bewaren om diefstal en verlies te voorkomen. Veel beleggers kiezen voor gecertificeerde opslaglocaties waar hun bezit verzekerd en geregistreerd wordt.
Bij Bitpanda kun je fysiek goud in gecertificeerde kwaliteit direct online aankopen. Goud is een edelmetaal dat niet alleen als belegging wordt gebruikt, maar ook in industrieën zoals elektronica en juwelen. Met Bitpanda Metals bezit je echt goud dat veilig wordt bewaard in Zwitserse beveiligde kluizen, zonder dat je zelf opslag hoeft te regelen.
Bitpanda Metals: echte assets, volledig eigendom, 24/7 handel.
Aan de slag
Fysiek goud of goud-ETF’s: wat zijn de verschillen?
Beide beleggingsvormen hebben unieke eigenschappen op het gebied van eigendom, veiligheid en flexibiliteit. Beide vormen bieden verschillende voordelen voor wie wil beleggen in goud. ETF’s bieden beleggers de mogelijkheid om blootstelling aan de goudmarkt te krijgen zonder dat zij fysiek goud hoeven te bezitten.
Er is een duidelijke tegenstelling tussen fysiek goud en goud-ETF’s: fysiek goud betekent daadwerkelijk bezit, terwijl ETF’s vooral gemak en liquiditeit bieden. Hieronder staan de belangrijkste verschillen uitgelegd.
Aankoop
Fysiek goud kun je kopen bij erkende handelaren, banken of betrouwbare online aanbieders. De aankoop van fysiek goud of goud-ETF’s is een belegging die past bij verschillende strategieën, afhankelijk van je doelen en risicoprofiel. Je kiest tussen verschillende gewichten goudbaren of munten, die worden geleverd of veilig opgeslagen in een kluis. Controleer altijd de zuiverheid en authenticiteit.
Goud-ETF’s koop je via een beleggingsrekening of brokerplatform. Veel brokers bieden hiervoor een gebruiksvriendelijk platform, zodat je eenvoudig beurs verhandelde ETF’s kunt aankopen en beheren. Je investeert in een fonds dat de goudprijs volgt en hoeft geen fysiek goud op te slaan. Dit is vooral praktisch voor wie regelmatig wil beleggen, bijvoorbeeld via een periodiek beleggingsplan.
Kosten
De kosten verschillen per beleggingsvorm. Bij fysiek goud betaal je aankoopkosten zoals opslag, verzekering en eventuele leveringskosten. Daarnaast kunnen er ook andere kosten zijn, zoals transport of extra verzekeringen, die bovenop de aanschafprijs komen.
Bij ETF’s zijn er doorgaans jaarlijkse beheerkosten en mogelijke transactiekosten via de broker. ETF’s zijn vaak aantrekkelijk vanwege de lage kosten, waardoor ze voor veel beleggers toegankelijk zijn.
Koop je fysiek goud via Bitpanda Metals, dan betaal je per gram en is veilige opslag in de prijs inbegrepen zonder aparte depotkosten of beheerkosten. Zo kun je eenvoudig bepalen of fysiek goud of een goud-ETF beter aansluit bij je strategie.
Houd er rekening mee dat het totale rendement afhankelijk is van zowel de kosten als de prijsontwikkeling van goud.
Liquiditeit
ETF’s bieden hoge liquiditeit: je kunt ze tijdens beursuren eenvoudig kopen en verkopen. ETF’s worden, net als aandelen, actief verhandeld op de beurs, waardoor het verhandelingsproces soepel en snel verloopt. Dit maakt ze geschikt voor beleggers die snel willen reageren op marktschommelingen.
Fysiek goud is ook verhandelbaar, maar de verkoop kost meer tijd. Je moet de goudstukken aanbieden aan een handelaar, die ze controleert op echtheid en zuiverheid.
Digitale oplossingen zoals Bitpanda Metals combineren beide werelden: je bezit fysiek goud, maar kunt het toch digitaal verhandelen. Zo behoud je het eigendomsrecht en profiteer je van flexibiliteit. Sommige digitale assets ontlenen hun waarde aan de dollar, terwijl andere direct aan goud zijn gekoppeld, wat extra transparantie en keuze biedt voor beleggers.
Eigendom en controle
Bij fysiek goud ben jij de rechtmatige eigenaar. Je kunt het zelf opslaan of laten bewaren op jouw naam in een kluis. Jij beslist waar het ligt en wat ermee gebeurt.
Bij goud-ETF’s en ETC’s is dat anders: je bezit geen goud, maar een claim op de aanbieder. Je bent via deze producten indirect in goud belegd. Als deze in financiële problemen komt, heb je geen directe aanspraak op het goud. Je bent juridisch een schuldeiser, geen eigenaar.
Veiligheid
Wie fysiek goud bezit, houdt volledige controle. Je bent onafhankelijk van banken en digitale systemen. Dat biedt rust in tijden van financiële stress. Fysiek goud wordt dan ook traditioneel gezien als een veilige haven tijdens economische onzekerheid. Wel blijft veilige opslag cruciaal, thuis bewaren zonder verzekering brengt risico’s met zich mee.
ETF’s daarentegen zijn afhankelijk van derde partijen, zoals depotbanken of fondsbeheerders. Bij operationele problemen of faillissementen kan het risico toenemen. Daarom zien veel beleggers fysiek goud als stabielere keuze voor crisisbescherming.
De voor- en nadelen van fysiek goud en goud-ETF’s
Fysiek goud – voordelen:
Tastbaar en volledig eigendom
Onafhankelijk van het financiële systeem
Bescherming bij economische onzekerheid
Fysiek goud – nadelen:
Veilige opslag vereist ruimte en kosten
Minder liquide bij verkoop
Hogere instapkosten
Goud-ETF’s – voordelen:
Eenvoudig te kopen en te verkopen via een depot
Hoge liquiditeit
Lagere instapkosten
Geschikt voor automatische beleggingsplannen
Sommige goud-ETF’s keren dividend uit, waardoor je als belegger een extra inkomstenstroom kunt ontvangen naast het potentiële koersrendement.
Goud-ETF’s – nadelen:
Geen direct eigendom van goud
Afhankelijk van aanbieders en banken
Risico bij uitval van emittenten
Naast ETF’s die direct de goudprijs volgen, zijn er ook goud-ETF’s die beleggen in gold miners en goudmijnen. Deze ETF’s investeren bijvoorbeeld in bekende bedrijven als Barrick Gold. De waarde van deze bedrijven kan, zeker wanneer de goudprijs op een hoog niveau blijft, vele malen sneller stijgen dan de goudprijs zelf. Hierdoor kan het totale rendement voor beleggers in dergelijke ETF’s aanzienlijk hoger uitvallen, maar de risico’s zijn ook groter omdat de prestaties van goudmijnbedrijven afhankelijk zijn van meer factoren dan alleen de goudprijs.
Bij Bitpanda kun je fysiek goud al vanaf 1 euro kopen. Je wordt juridisch eigenaar, en je goud wordt veilig opgeslagen in Zwitserse kluizen. Ook kun je kiezen uit andere edelmetalen zoals zilver, platina en palladium. Lees hier meer over hoe je in edelmetalen kunt investeren.
Nieuw bij Bitpanda? Registreer vandaag nog je account!
Meld je hier aan
Fysiek goud of ETF’s – wat past het best bij jou?
De beste keuze hangt af van jouw beleggingsstijl. Het kiezen van een ETF of fysiek goud is afhankelijk van je investering en je profiel als investeerder. Stel jezelf de volgende vragen:
Hecht je waarde aan onafhankelijkheid van het financiële systeem?
Zoek je bescherming op lange termijn of flexibiliteit om actief te handelen?
Hoeveel risico ben je bereid te nemen?
Vind je het belangrijk om goud fysiek in handen te hebben, of volstaat digitaal eigendom?
Investeerders hebben verschillende motieven om voor fysiek goud of ETF’s te kiezen, zoals het streven naar stabiliteit, diversificatie of het zoeken naar de beste goud investering op basis van kosten en rendement.
Voor wie veiligheid en tastbaar bezit belangrijk zijn, biedt fysiek goud zekerheid en controle. Voor wie liever gemak, lagere kosten en liquiditeit zoekt, kunnen ETF’s of ETC’s aantrekkelijker zijn.
Veel beleggers combineren beide vormen: fysiek goud als stabiele basis en ETF’s voor flexibiliteit. Zo benut je de voordelen van beide werelden en creëer je een evenwichtige strategie.
Leren op Bitpanda
Bitpanda is de plek om meer vertrouwen en kennis op te bouwen. Of je nu net begint of je kennis wilt verdiepen, wij hebben de artikelen die je helpen om je kennis te vergroten en die je helpen om weloverwogen beslissingen te nemen.
Weet je niet waar te beginnen? Ontdek deze populaire artikelen:
Dit artikel wordt verspreid voor informatieve doeleinden en mag niet worden opgevat als een aanbod of aanbeveling. Het is geen investeringsadvies en kan dit ook niet vervangen. Bitpanda geeft geen verklaringen of garanties met betrekking tot de nauwkeurigheid en volledigheid van de hierin opgenomen informatie. Investeren brengt risico's met zich mee. Je kunt al het geld dat je investeert verliezen.